Швейцария финансирует значительную часть мировой сырьевой торговли и обслуживает компании со всех континентов. Узнайте, что швейцарский банк потребует от вашей компании, как устроено торговое и сырьевое финансирование и как компания из Китая, Восточной Европы, Африки или другого развивающегося рынка становится здесь приемлемым клиентом для банка.
Счёт в швейцарском банке придаёт вашей компании авторитет в глазах контрагентов по всему миру, однако его открытие требует тщательной подготовки. Швейцарские банки проверяют конечных бенефициаров, происхождение средств и бизнес-модель каждого нового клиента, и для компаний с развивающихся рынков эта проверка особенно основательна.
Подготовка означает документы: схему структуры вплоть до физических лиц, аудированную отчётность, подтверждение того, как было создано состояние, и основные договоры, показывающие, откуда поступают деньги и куда они уходят. Полный пакет позволяет банку быстро принять решение; неполный ведёт к раундам вопросов или к отказу, причины которого банк не обязан объяснять.
Швейцарские банки находятся под надзором FINMA и связаны Законом о борьбе с отмыванием денег и Кодексом поведения банков при проведении проверки должной осмотрительности (CDB). Они обязаны устанавливать конечного бенефициара, выяснять обстоятельства необычных операций и сообщать о подозрениях в Бюро по сообщениям об отмывании денег (MROS). В отношении политически значимых лиц и компаний из юрисдикций высокого риска применяется усиленная проверка due diligence.
Торговое и сырьевое финансирование подчиняется собственной логике. Швейцарские банки финансируют сделку, а не баланс, под обеспечение товаром, товарораспорядительными документами и дебиторской задолженностью, используя аккредитивы, кредитные линии с лимитом заимствования (borrowing base) и предэкспортное финансирование. Трейдер с безупречной документацией и контролем над товаром получает финансирование, которое один лишь его баланс не обеспечил бы.
Банковское дело и управление капиталом
Швейцария — один из крупнейших центров трансграничного частного капитала, и её банки остаются ключевыми институтами её финансовых центров. Собранные здесь статьи объясняют Закон о банках и защиту банковской тайны по статье 47, правила поведения по Закону о финансовых услугах, лицензирование управляющих активами и доверительных управляющих по Закону о финансовых учреждениях, due diligence (проверку) и дискреционные мандаты, ретроцессии и их возврат, а также невостребованные активы. Они также прослеживают историю швейцарского частного банковского обслуживания и консолидацию банков в последние десятилетия. К статьямСырьевое финансирование
Сырьевое финансирование — это специализированное кредитование, которое обеспечивает движение физической торговли, а Женева и Цуг относятся к его главным центрам. Собранные здесь статьи объясняют финансирование предоплаты и предэкспортное финансирование, кредитные линии с расчётом по базе заимствования (borrowing base), складские свидетельства и управление залогом, обеспечение в виде товаров в пути и на хранении, а также страхование кредитов и аккредитивы, защищающие кредиторов от дефолта контрагента. Они также показывают, как сырьевое финансирование используется для финансирования проектов в Африке и Центральной Азии и какие договорные условия нужны производителям, трейдерам и банкам, когда контрагентом является государство или государственная компания. К статьямТорговое финансирование
Торговое финансирование обеспечивает движение сырья и товаров между производителями, трейдерами и покупателями. Собранные здесь статьи объясняют документарный аккредитив и доктрину строгого соответствия, предэкспортное финансирование и финансирование предоплаты, обеспечение в виде товаров в пути и на хранении, уступку дебиторской задолженности, а также роль банков Женевы и Цуга, специализирующихся на финансировании торговли. Они также рассматривают случаи, когда торговое финансирование давало сбой, выводы, которые кредиторы сделали из потерь 2020 года, и то, как электронные торговые документы и токенизированная дебиторская задолженность начинают менять этот бизнес. К статьямСырьевая торговля
Женева и Цуг входят в число ведущих мировых центров сырьевой торговли, и значительная доля мировой нефти, зерна, металлов и минералов продаётся компаниями, базирующимися в Швейцарии. Собранные здесь статьи объясняют, чем занимается торговый дом, как структурируется и финансируется торговля, на какие договоры и обеспечение она опирается и какие правила её регулируют — от борьбы с отмыванием денег и санкций до уголовной ответственности компаний за взяточничество. В них также рассматриваются цифры, характеризующие швейцарский сырьевой сектор, и особые вопросы, возникающие при торговле с Африкой, Центральной Азией и Ближним Востоком. К статьямБанкоспособность и приём на обслуживание
Прежде чем швейцарский банк откроет счёт компании или предоставит ей кредит, он выясняет, кто владеет компанией и контролирует её, откуда поступают её деньги и для чего будет использоваться счёт. Собранные здесь статьи объясняют, что запрашивают банки, как документируются конечное бенефициарное владение и источник средств, почему к компаниям из определённых стран или отраслей возникает больше вопросов и как подготовить досье для приёма на обслуживание (onboarding), которое будет принято. В них также рассматриваются счёт для внесения капитала, необходимый для создания швейцарской компании, выбор банка и то, что делать, если в открытии счёта было отказано. К статьямКитайские компании
Компании из материкового Китая и Гонконга используют Швейцарию для владения инвестициями, сырьевой торговли, привлечения капитала и обслуживания европейских клиентов. Собранные здесь статьи объясняют наиболее важные для них вопросы: открытие счетов в швейцарских банках, соглашения об избежании двойного налогообложения с Китаем и Гонконгом, листинг и привлечение капитала в Швейцарии, соглашение о свободной торговле между Швейцарией и Китаем, проверку иностранных инвестиций, а также санкции США, затрагивающие группы с китайскими акционерами. Они написаны для владельцев и штатных юристов китайских групп, а также для юристов в Гонконге и материковом Китае, которые их консультируют. К статьямКомпании из Восточной Европы
Компании из Центральной и Восточной Европы издавна используют швейцарские банки, торговые дома и холдинговые компании для своего международного бизнеса. Собранные здесь статьи объясняют наиболее важные для них сегодня вопросы: открытие и сохранение счетов в швейцарских банках, торговое и сырьевое финансирование, групповые и холдинговые структуры, а также санкции против России и Беларуси, к которым присоединилась Швейцария. Они показывают, какие виды деятельности остаются возможными, какие требуют особой осторожности или лицензии и как документировать структуру собственности и источник средств, чтобы швейцарские банки и контрагенты могли и далее работать с компанией. В подготовкеАфриканские компании
Компании и инвесторы из Африки ведут торговлю, пользуются банковскими услугами и владеют активами через Швейцарию, и всё больше проектов на континенте структурируется через швейцарские компании. Собранные здесь статьи объясняют наиболее важные для них вопросы: швейцарские проектные, холдинговые и торговые структуры, выбор между Цугом и Женевой, налоговые и инвестиционные соглашения между Швейцарией и африканскими государствами, экспортные квоты и государственное участие, стейблкоины в торговле с Китаем, санкции и экспортный контроль, а также новые правила о прозрачности и противодействии отмыванию денег. Они написаны для африканских компаний, связанных с государством организаций и их азиатских партнёров. К статьямДругие иностранные компании
Компании с Ближнего Востока, из Центральной и Юго-Восточной Азии и Латинской Америки используют Швейцарию для владения инвестициями, сырьевой торговли, привлечения капитала и защиты своих активов. Собранные здесь статьи объясняют наиболее важные для них вопросы: создание швейцарской компании, открытие банковских счетов, соглашения об избежании двойного налогообложения, санкции и экспортный контроль, а также суды и арбитражные трибуналы, разрешающие их споры. Они написаны для владельцев и штатных юристов компаний, которые хотят использовать Швейцарию как стабильную базу для своего международного бизнеса. В подготовке