Прежде чем швейцарский банк откроет счёт компании или предоставит ей кредит, он выясняет, кто владеет компанией и контролирует её, откуда поступают её деньги и для чего будет использоваться счёт. Собранные здесь статьи объясняют, что запрашивают банки, как документируются конечное бенефициарное владение и источник средств, почему к компаниям из определённых стран или отраслей возникает больше вопросов и как подготовить досье для приёма на обслуживание (onboarding), которое будет принято. В них также рассматриваются счёт для внесения капитала, необходимый для создания швейцарской компании, выбор банка и то, что делать, если в открытии счёта было отказано.
Прежде чем швейцарский банк откроет счёт компании, он изучает, кто ею владеет и кто её контролирует, откуда поступают её деньги и чем она занимается. Для компаний с развивающихся и пограничных рынков эта проверка часто становится самым долгим этапом, и хорошо подготовленное досье значительно её сокращает.
Швейцарские банки связаны Законом о борьбе с отмыванием денег и собственным соглашением банков о due diligence (проверке). Они обязаны идентифицировать контрагента, установить конечного бенефициара и понять цель деловых отношений. Для операционных компаний контролирующие лица фиксируются на стандартной форме, а для трастов и аналогичных структур подлежат раскрытию учредитель траста, доверительные управляющие и бенефициары.
Хорошо подготовленное досье обычно содержит заверенные и при необходимости апостилированные выписки из реестра, устав, организационную схему группы, документы, удостоверяющие личность контролирующих лиц, и ясное описание происхождения капитала и средств. Документы на китайском, арабском или других языках часто требуют заверенного перевода, который следует организовать заранее.
Банки также изучают сам бизнес: его клиентов, поставщиков, страны деятельности и ожидаемые операции. Связь с подсанкционными странами, политически значимыми лицами или видами деятельности с интенсивным оборотом наличных ведёт к более тщательной проверке. Открыто разъяснить эти моменты и подкрепить их доказательствами гораздо эффективнее, чем оставить банку возможность обнаружить их самостоятельно, и это закладывает основу отношений, которые остаются стабильными и после открытия счёта.
Статьи объясняют, что запрашивают швейцарские банки, как подготовить досье для открытия счёта (онбординга) китайской или другой иностранной компании, почему домицильные компании, имеющие в Швейцарии лишь адрес, больше не принимаются, и как новые правила о прозрачности влияют на этот процесс.
Источник благосостояния и источник средств: что хотят видеть швейцарские банки
Почему швейцарские банки спрашивают, как владелец разбогател и откуда деньги на счёте, и какие документы убедительно отвечают на эти вопросы. Подробнее Банкабельность · ФормыФормы A, K и T: декларирование конечных бенефициаров швейцарскому банку
Стандартные формы, которыми швейцарские банки фиксируют, кто владеет и управляет компанией, трастом или фондом, и ошибки, задерживающие открытие счёта. Подробнее Банкабельность · РискиПолитически значимые лица и страны высокого риска: усиленная проверка в швейцарских банках
Почему связи с государственной должностью или со странами высокого риска ведут к усиленной проверке в швейцарских банках, что это значит на практике и как компании подготовиться. Подробнее ПОД и комплаенс · Новое законодательствоС 1 октября 2026 года: реестр прозрачности и пересмотренный Закон о борьбе с отмыванием денег
1 октября 2026 года вступают в силу Федеральный закон о прозрачности юридических лиц и пересмотренный Закон о борьбе с отмыванием… Подробнее Корпоративные структуры · ПрактикаДомициляционные компании в Швейцарии: почему компания BVI со швейцарским адресом отжила своё
На протяжении десятилетий привычной структурой для инвесторов из Азии, с Ближнего Востока, из Африки и Латинской Америки была компания, зарегистрированная… Подробнее Банкабельность · ОбзорБанкабельность: открытие счёта компании в швейцарском банке
Без швейцарского банковского счёта нет и швейцарского бизнеса: ни внесения капитала, ни платежей, ни торгового финансирования. Швейцарские банки охотно принимают… Подробнее