Регулирование и надзор

Надзорный орган с реальными полномочиями

FINMA выдаёт лицензии банкам, страховщикам, компаниям по операциям с ценными бумагами, управляющим фондами, управляющим активами и доверительным управляющим (трасти) и осуществляет надзор за ними, а также может отзывать лицензии, конфисковывать прибыль и отстранять физических лиц от работы в отрасли. Вопрос о том, какие виды деятельности требуют лицензии, является первым для любого финансового бизнеса в Швейцарии, и ответ на него определяет график всего проекта.

Надзор за финансовым рынком в Швейцарии основан на нескольких федеральных законах, в том числе на Законе о банках, Законе о финансовых учреждениях, Законе о финансовых услугах и Законе о борьбе с отмыванием денег. FINMA применяет эти правила посредством постановлений, циркуляров и повседневной надзорной практики. Многие компании также проверяются аудиторскими фирмами, действующими по её поручению, поэтому новому бизнесу следует заложить в бюджет как процедуру лицензирования, так и текущие расходы на аудит.

Вопросы, которые нужно задать до начала деятельности

Прежде чем начать оказывать финансовую услугу, иностранной компании следует установить, требует ли её деятельность лицензии, регистрации или членства в саморегулируемой организации. Например, за управляющими активами и доверительными управляющими (трасти) осуществляют постоянный надзор надзорные организации, уполномоченные FINMA. FINMA также отвечает на запросы о требованиях к лицензированию, и хорошо подготовленный запрос может избавить новый проект от многомесячной неопределённости.

Заявление на получение лицензии требует убедительного бизнес-плана, достаточного капитала, надёжной организации с независимыми контрольными функциями и руководителей, гарантирующих безупречное ведение дел. FINMA также ожидает, что бизнес будет фактически управляться из Швейцарии, и это влияет на то, где должны находиться директора и ключевые сотрудники. Раннее планирование структуры управления позволяет избежать затрат на перестройку компании после того, как ведомство рассмотрит досье.

В этом разделе

Статьи объясняют мандат и инструменты FINMA, лицензирование управляющих активами и доверительных управляющих, лицензии, необходимые криптобизнесу, развитие швейцарского надзорного права и новые правила о прозрачности и противодействии отмыванию денег.