FINMA и иностранные надзорные органы

Читать PDF-версию (2 стр.)

Финансовый центр, учреждения которого работают по всему миру, зависит от сотрудничества надзорных органов. Закон о надзоре за финансовыми рынками позволяет FINMA при определённых условиях передавать непубличную информацию иностранным органам надзора за финансовыми рынками. Информация может использоваться только для непосредственного надзора за участниками финансового рынка получающим органом, связанным служебной или профессиональной тайной. Передавать её другим органам, например уголовному преследованию, он может только с согласия FINMA; это требование известно как принцип «длинной руки» (long-arm principle).¹

Если информация касается отдельных клиентов финансового учреждения, FINMA применяет особую процедуру. Клиентов уведомляют, и они могут обжаловать передачу в Федеральном административном суде, если только их уведомление не сделает запрос бессмысленным. Эта клиентская процедура отражает значение, которое Швейцария придавала защите клиентских данных. После международной критики швейцарской административной помощи в годы после 2008 г. она была в ряде отношений упрощена.²

Поднадзорные учреждения в Швейцарии могут в определённых пределах передавать непубличную информацию и непосредственно иностранным органам. Такая передача не должна обходить правила об административной и правовой помощи. Информация об отдельных клиентах по-прежнему подчиняется правилам об административной помощи. Без такой законодательной основы передача информации иностранному органу могла бы образовать состав запрещённых действий в пользу иностранного государства по статье 271 Уголовного кодекса Швейцарии (SCC) — положения, сыгравшего центральную роль в конфликтах швейцарских банков с американскими властями.³ Иностранные надзорные органы могут также проводить выездные проверки в швейцарских филиалах и дочерних компаниях поднадзорных им учреждений при условии, что они заранее уведомят FINMA и соблюдут условия закона.

Для крупнейшего швейцарского учреждения сотрудничество принимает форму надзорных коллегий и групп антикризисного управления, в рамках которых FINMA встречается с надзорными органами и органами по урегулированию несостоятельности других стран, где UBS ведёт значительную деятельность. FINMA также участвует наряду с Национальным банком в работе Базельского комитета по банковскому надзору и Совета по финансовой стабильности. Оно является членом Международной организации комиссий по ценным бумагам и Международной ассоциации органов страхового надзора.⁴ Поскольку секретариаты ряда этих органов находятся в Банке международных расчётов, швейцарские надзорные органы работают над международными стандартами в недолгой поездке на поезде от собственных офисов. Эта близость даёт Швейцарии голос в формулировании стандартов, которые она затем внедряет, — голос более весомый, чем можно было бы ожидать исходя из размера страны.

Примечания

1. Об административной помощи FINMA иностранным органам надзора за финансовыми рынками (ст. 42 FINMASA), включая принципы специальности, конфиденциальности и принцип «длинной руки», см. SR 956.1 и стандартные комментарии. Подлежит проверке. ↩
2. О клиентской процедуре при административной помощи (ст. 42a FINMASA), включая уведомление клиентов, исключения и обжалование в Федеральном административном суде, см. SR 956.1. Подлежит проверке. ↩
3. О непосредственной передаче информации поднадзорными учреждениями иностранным органам (ст. 42c FINMASA) и соотношении со ст. 271 Уголовного кодекса Швейцарии (запрещённые действия в пользу иностранного государства) см. SR 956.1, SR 311.0 и стандартные комментарии. Подлежит проверке. ↩
4. Об участии FINMA в надзорных коллегиях и группах антикризисного управления по UBS и о его членстве в Базельском комитете по банковскому надзору, Совете по финансовой стабильности, IOSCO и IAIS см. публикации FINMA. Подлежит проверке. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.