Иран и Швейцарский гуманитарный торговый механизм
Пример Ирана показывает, как вторичные санкции Соединённых Штатов затрагивают компании за пределами их территории. После того как в мае 2018 года Соединённые Штаты вышли из Совместного всеобъемлющего плана действий и восстановили свои санкции, многие европейские и швейцарские банки прекратили обработку платежей по иранским сделкам, включая формально разрешённые платежи за лекарства. Причиной был риск отключения от американской финансовой системы — риск, который банки сочли более высоким, чем потенциальная прибыль. В результате иранским пациентам стало трудно получать некоторые лекарства, особенно для лечения онкологических и редких заболеваний, хотя на бумаге гуманитарные исключения существовали.1
Швейцария ответила разработкой совместно с Соединёнными Штатами Швейцарского гуманитарного торгового механизма (Swiss Humanitarian Trade Arrangement). В его рамках швейцарские компании могли экспортировать в Иран продукты питания, лекарства и медицинские изделия через платёжный канал, обслуживаемый швейцарским банком, при условии раскрытия подробной информации о сделках и контрагентах. Первая операция — поставка онкологических препаратов и лекарств для пациентов после трансплантации — была осуществлена в начале 2020 года. Механизм зависел от готовности участвующих компаний принять обширную due diligence (проверку) и от сотрудничества Министерства финансов США, признавшего канал соответствующим требованиям. Его практический объём оставался ограниченным и пострадал от последующих политических событий. Тем не менее он продемонстрировал, что нейтральное государство способно создать правовую определённость в области, из которой частный сектор в противном случае ушёл бы.2
Для базельских групп урок Ирана состоит в том, что соблюдения швейцарского права и права ЕС не всегда достаточно. Сделка, законная в Швейцарии, всё равно может подвергнуть компанию или её банк риску американских санкций. Поэтому программы комплаенса проверяют контрагентов по спискам Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), а также по швейцарским спискам и спискам ЕС. Кроме того, группы придерживаются внутренних политик, ограничивающих бизнес с определёнными странами строже, чем того требует закон. Эти политики — результат взвешивания правового риска, коммерческого интереса и гуманитарной ответственности, в котором доступ к американскому рынку и американской финансовой системе почти всегда оказывается решающим.3
Примечания
- О восстановлении санкций США против Ирана в 2018 г. и их влиянии на гуманитарную торговлю см. публикации Министерства финансов США (OFAC) и доклады международных и неправительственных организаций о доступности лекарств в Иране. Требует проверки. ↩
- Федеральный департамент экономики, образования и науки и SECO, информация о Swiss Humanitarian Trade Arrangement (SHTA), объявленном в январе 2020 г.; о первой операции сообщалось в конце января 2020 г.; Министерство финансов США, заявление о SHTA от 27 февраля 2020 г. Актуальность и последующие объёмы требуют проверки. ↩
- Об экстерриториальном действии вторичных санкций США и роли списка OFAC Specially Designated Nationals and Blocked Persons List см. сайт OFAC. О блокирующем регламенте ЕС (Регламент Совета (ЕС) № 2271/96), не имеющем швейцарского аналога, см. литературу о коллизиях санкционного законодательства. Требует проверки. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.