Контроль последовательности: RCAP
По мере того как его стандарты становились всё более детальными, Комитет признал, что их ценность зависит от последовательного внедрения. В 2012 году он запустил Программу оценки согласованности регулирования, известную под аббревиатурой RCAP. Программа состоит из двух компонентов. Первый отслеживает, своевременно ли юрисдикции-члены принимают стандарты, а второй оценивает, соответствуют ли национальные правила базельским стандартам и сопоставимы ли их результаты, особенно расчёт активов, взвешенных по риску, между банками и юрисдикциями.1
Оценки юрисдикций проводят группы представителей надзорных органов других юрисдикций-членов при поддержке секретариата. Они оценивают каждый компонент системы по четырёхбалльной шкале — от «соответствует» через «в основном соответствует» и «существенно не соответствует» до «не соответствует», — после чего выставляют общую оценку. Их доклады публикуются. Швейцария оказалась среди первых оценённых юрисдикций и в 2013 году была признана соответствующей в части системы требований к капиталу, основанных на риске.2 Европейский союз по итогам оценки 2014 года был признан существенно не соответствующим, главным образом из-за режима требований к малым и средним предприятиям и определённых страховых участий. Соединённые Штаты в том же году получили оценку «в основном соответствует».3
RCAP — это то, что ближе всего подходит у Комитета к механизму принуждения к исполнению. Поскольку его выводы имеют репутационный вес для рынков и коллег, национальные органы в ряде случаев изменяли свои правила, чтобы устранить отступления. Однако, поскольку программа основана на взаимной оценке, её эффективность зависит от готовности оцениваемых юрисдикций принимать критику. Сама программа не обладает полномочиями налагать последствия на члена, отказывающегося действовать.4
Примечания
- Basel Committee, Basel III Regulatory Consistency Assessment Programme (RCAP) (апрель 2012 г.) и последующие руководства RCAP. Требует проверки. ↩
- Basel Committee, RCAP: Assessment of Basel III Regulations – Switzerland (июнь 2013 г.). Требует проверки. ↩
- Basel Committee, RCAP: Assessment of Basel III Regulations – European Union (декабрь 2014 г.) и – United States of America (декабрь 2014 г.). Оценки требуют проверки. ↩
- О взаимной оценке как механизме соблюдения норм «мягкого права» см. Brummer, Soft Law and the Global Financial System: Rule Making in the 21st Century (2nd ed., Cambridge University Press, 2015), глава 4. Требует проверки. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.