Основополагающие принципы эффективного банковского надзора

Читать PDF-версию (2 стр.)

Финансовые кризисы в Мексике в 1994–1995 годах и в Азии в 1997 году привлекли внимание к слабости банковского надзора на формирующихся рынках. Комитет ответил тем, что расширил фокус с капитала международно активных банков на качество надзора как такового. В сентябре 1997 года он опубликовал «Основные принципы эффективного банковского надзора» — свод из двадцати пяти принципов, подготовленный в сотрудничестве с надзорными органами стран, не являющихся членами, в том числе Чили, Китая, Чехии, Гонконга, Мексики, России и Таиланда.¹

Основные принципы охватывали предпосылки эффективного надзора, лицензирование, пруденциальные требования, методы текущего надзора, требования к информации, формальные полномочия надзорных органов и трансграничную банковскую деятельность. Они требовали, в частности, чтобы надзорные органы обладали операционной независимостью и достаточными ресурсами, чтобы критерии лицензирования были ясными и чтобы надзорные органы могли принимать корректирующие меры. Принципы предназначались для применения ко всем банкам во всех странах. Их принятию содействовали Международный валютный фонд и Всемирный банк, которые использовали их в качестве мерила при оценках в рамках Программы оценки финансового сектора, запущенной в 1999 году.²

Основные принципы пересматривались в 2006 году и в сентябре 2012 года, когда число принципов возросло до двадцати девяти, а больший акцент был сделан на корпоративном управлении, макропруденциальных соображениях и надзоре за системно значимыми банками. Очередной пересмотр был одобрен в апреле 2024 года; в нём появились ссылки на финансовые риски, связанные с климатом, операционную устойчивость и риски, возникающие в связи с цифровизацией финансов.³ Благодаря оценкам FSAP Основные принципы сделали для распространения влияния Комитета на юрисдикции, не являющиеся его членами, больше, чем любой стандарт капитала. Кроме того, они представляют собой самый наглядный пример базельского текста, выполняющего функцию эталона для внешней проверки, поскольку соответствие им регулярно оценивают Фонд и Всемирный банк.

Примечания

1. Basel Committee, Core Principles for Effective Banking Supervision (сентябрь 1997 г.). Перечень сотрудничавших надзорных органов стран, не являющихся членами, приведён во введении к документу. Требует проверки. ↩
2. Об использовании Основных принципов в Программе оценки финансового сектора МВФ и Всемирного банка (FSAP), запущенной в 1999 году, см. документацию МВФ по FSAP и методологию оценки. Требует проверки. ↩
3. Basel Committee, Core Principles for Effective Banking Supervision (пересмотренная редакция, сентябрь 2012 г.) и редакция, опубликованная в апреле 2024 г. Актуальность требует проверки. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.