Долгая история: мошенничество до 2020 года
Мошенничества 2020 года вписываются в долгую историю. Финансирование под залог сырьевых товаров с самого своего возникновения подвержено соблазну закладывать несуществующий товар или закладывать его многократно. Уже в XIX веке скандалы с пустыми складами или поддельными складскими расписками поражали европейские и американские банки.1 Падение Noble Group, одного из крупнейших имён азиатской торговли, в конце 2010-х годов уже подорвало доверие финансистов.2
Эта повторяемость обусловлена структурой бизнеса. Финансирование под залог активов предполагает, что банк доверяет документам и третьим лицам — перевозчикам, хранителям складов, инспекторам — в отношении товара, которого он не видит. Каждый посредник является уязвимым звеном. Периоды процветания, когда кредит доступен в изобилии, а контроль ослабевает, готовят почву для мошенничеств, которые затем вскрывают кризисы.
Урок этой истории состоит в том, что меры, принимаемые после каждого скандала, — ужесточение контроля, новые технологии, уход отдельных банков — смягчают риски, но не устраняют их. Бдительность должна быть постоянной и противостоять коммерческому давлению, которое в благоприятные времена подталкивает банки финансировать больше при меньшем контроле.
Примечания
- Wikipedia (en), ст. «Salad Oil scandal»: Энтони «Тино» Де Анджелис (Allied Crude Vegetable Oil) заложил 900 000 коротких тонн масла в обеспечение кредитов на 180 миллионов долларов, тогда как фактический запас составлял 55 000 тонн: резервуары были заполнены водой, а складские расписки подделаны; банкротство с 18 ноября 1963 г., банкротство American Express Warehousing с требованиями на 210 миллионов; GTR, «Qingdao’s legacy»: мошенничество 2014 года в порту Циндао, где Decheng Resources «used fake warehouse receipts to secure multiple loans, using single cargoes of copper and aluminium as collateral», международные убытки свыше 1 миллиарда долларов, позиции китайских банков свыше 3 миллиардов, судебный спор Mercuria v Citi в Лондоне (сделка репо на 270 миллионов долларов), завершившийся мировым соглашением. ↩
- «SocGen shuts Singapore trade commodity desk after Hin Leong», Bloomberg, 1 августа 2020 г., где падение Noble Group упоминается среди более ранних скандалов. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.