Африканские политически значимые лица сегодня
Африканская клиентура финансового центра из числа политически значимых лиц изменилась по своему характеру со времён дел 1990-х годов. Женевские банки применяют к иностранным политически значимым лицам, включая африканских лидеров и их ближайшее окружение, усиленную проверку, описанную в Части H: одобрение высшим руководством при установлении отношений, выяснение происхождения средств и ежегодный пересмотр. Многие банки сократили или исключили такую клиентуру, сочтя её слишком рискованной по сравнению с доходностью.1 Оставшаяся африканская клиентура состоит в основном из предпринимателей, деловых семей, руководителей международных организаций и представителей свободных профессий с задокументированным состоянием, а также из политически значимых лиц, законный доход которых — унаследованный или предпринимательский — установлен.
У этого развития есть парадоксальное следствие: незаконные африканские состояния, находившие убежище в Женеве в 1990-е годы, направляются в менее требовательные финансовые центры, в том числе в Дубай, что защищает женевский финансовый центр, но не защищает обездоленное население Африки. Женевские неправительственные организации, сделавшие возврат активов одной из своих тем, приняли это к сведению и теперь направляют усилия на центры-заменители и на посредников — адвокатов, фидуциаров, агентов по недвижимости, — через которых проходят средства.2 Швейцария, бывшая мишенью этой критики, стала в ней партнёром, что Часть I представляет как один из наиболее значимых поворотов в отношениях между Женевой и Африкой.
Практический пример. Женевский банк получает заявку на открытие счёта от восточноафриканского предпринимателя, владельца розничной группы стоимостью 200 млн долларов США, брат которого является министром. Процедура усиленной проверки занимает аналитика на три недели: проверка торговых реестров страны, аудированной отчётности группы, местной прессы на английском языке и суахили, связей группы с государственными контрактами, санкций и текущих разбирательств; беседа с клиентом о происхождении его состояния и его отношениях с братом; заключение местной юридической фирмы. Комитет по комплаенсу одобряет отношения при соблюдении условий: исключение любых потоков, связанных с государственными контрактами, пересмотр раз в полгода, начальный лимит 20 млн долларов США. Стоимость процедуры, около 30 000 швейцарских франков, покрывается доходом от отношений за первый год. Отказ означал бы коммерческую потерю, безусловное согласие — риск санкций. Задокументированное решение — единственная защита банка.
Примечания
- Ордонанс FINMA о борьбе с отмыванием денег (AMLO-FINMA; SR 955.033.0), ст. 13 п. 3 лит. a (отношения с иностранными политически значимыми лицами во всех случаях считаются связанными с повышенными рисками) и ст. 19 п. 1 лит. a (решение о приёме принимает высшее руководство на своём высшем уровне); FINMA, пресс-релизы от 17 сентября 2018 г. (Credit Suisse) и 20 февраля 2020 г. (Julius Bär); Allnews, 18 ноября 2021 г.: прекращение производства, связанного с Венесуэлой, банку CBH Compagnie Bancaire Helvétique (Женева) предписано прекратить оставшиеся венесуэльские отношения и пересмотреть другие счета высокого риска; Федеральный совет, доклад от 26 февраля 2020 г. (более 1 500 сообщений в MROS в связи с делами Petrobras и PDVSA в 2015–2018 годах). ↩
- Public Eye, «La saga des „supercars“ du clan Obiang» (Сага о «суперкарах» клана Обианг), 21 января 2020 г. (опасение, что реституция выручки от продажи автомобилей может стать «„вторым делом Дювалье“»); Public Eye, «After Luanda Leaks, a billionaire’s empire falls, but her enablers carry on» (ICIJ); JusticeInfo.net, «Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des „fonds des dictateurs“ ?» (Швейцария: является ли соглашение по делу Абачи моделью для реституции «средств диктаторов»?); swissinfo.ch, 20 января 2020 г. (De Grisogono, Luanda Leaks); ICIJ, 20 декабря 2023 г. (замораживание 733 млн долларов США в Лондоне). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.