Борьба с отмыванием денег и политически значимые лица — обзор и резюме
С 1990 года борьба с отмыванием денег составляет основу комплаенса в женевском финансовом центре. Родившись из скандалов, описанных в части E, кодифицированная федеральным законом 1997 года и усиленная последовательными пересмотрами, она возлагает на банки, управляющих активами, трейдеров, а с 2025 года и на некоторых консультантов обязанности по проверке и сообщению, интенсивность которых непрерывно растёт. В 2025 году Бюро по сообщениям об отмывании денег получило более 21 000 сообщений о подозрительной деятельности — почти в четыре раза больше, чем в 2020 году. Политически значимые лица — главы государств, министры, высокопоставленные чиновники, руководители государственных предприятий и их близкие — образуют наиболее чувствительную категорию клиентов. Особенно это касается финансового центра, обслуживающего клиентуру из Африки, Ближнего Востока, Латинской Америки и Восточной Европы. В этой главе описывается правовая база, приводится статистика, анализируется обращение с политически значимыми лицами и рассматриваются дела, оставившие след в истории финансового центра.
В пяти предложениях
- Борьба с отмыванием денег опирается на уголовно-правовую опору — статьи 305bis и 305ter Уголовного кодекса Швейцарии — и на превентивную опору — Закон о борьбе с отмыванием денег, конкретизированный постановлением FINMA и Соглашением о должной осмотрительности и распространённый в 2025 году на некоторых консультантов.
- В 2025 году Бюро получило 21 087 сообщений о подозрительной деятельности, что на 39,3% больше, чем годом ранее, и в четыре раза больше, чем в 2020 году; 91,3% из них поступили от банковского сектора. Бюро передало 1 375 дел в органы уголовного преследования.
- Иностранные политически значимые лица подлежат обязательной углублённой проверке. Закон о замораживании и возврате незаконных активов позволяет замораживать, конфисковывать и возвращать активы свергнутых лидеров.
- Дела, связанные с коррупцией в странах-производителях, расхищением суверенных фондов благосостояния и преступными сетями, привели к санкциям FINMA, уголовным приговорам и исчезновению женевских учреждений.
- Комплаенс опирается на стандартизированную организацию — приём клиентов, мониторинг, периодическую проверку, сообщение, управление, — эффективность которой зависит от суждения людей в той же мере, что и от процедур.
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.