Сырьевые трейдеры и борьба с отмыванием денег

Читать PDF-версию (2 стр.)

Торговые компании, как правило, не подпадают под определение финансового посредника по смыслу Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA), поскольку покупают и продают товары за собственный счёт.¹ Тем не менее они остаются подвержены риску отмывания денег, поскольку торговые операции могут служить для перевода средств преступного происхождения, для завышения или занижения стоимости товаров в счетах с целью перемещения ценностей или для оплаты коррупционных действий.

Через свои банки трейдеры подчиняются растущим требованиям: финансирующие банки проверяют происхождение средств, структуру собственности компаний и соответствие операций требованиям. Они отказываются финансировать трейдеров, практика которых представляется им сомнительной. Крупные трейдеры внедрили программы комплаенса, сопоставимые с банковскими, которые включают идентификацию контрагентов, проверку посредников, контроль платежей и обучение персонала.

Дискуссия о подчинении трейдеров специальному надзору в сфере борьбы с отмыванием денег регулярно возобновляется в Швейцарии. Федеральный совет рассматривал этот вопрос в своих докладах о сырьевом секторе и до сих пор отдавал предпочтение подходу, основанному на обязанностях банков, уголовной ответственности предприятий и саморегулировании отрасли.² К требованиям прозрачности, дополняющим эту систему, часть H вернётся в главе VI.

Примечания

1. Федеральный совет, Supervision des activités de négoce de matières premières sous l’angle du blanchiment (надзор за деятельностью по торговле сырьём с точки зрения борьбы с отмыванием денег), доклад от 26 февраля 2020 г. в ответ на постулат Сейду-Кристе 17.4204: «дополнительное подчинение AMLA трейдеров, действующих за собственный счёт, несоразмерно рискам»; от 80 до 90 процентов торговых операций, осуществляемых из Швейцарии, финансируются банковскими кредитами (оценочный объём 62 млрд швейцарских франков в 2016 г.); около двадцати малых и средних трейдеров подчиняются AMLA через саморегулируемые организации; ст. 2 п. 1 лит. b AMLA: применение к лицам, «которые на профессиональной основе торгуют товарами и получают оплату наличными (торговцы)», сверх порога в 100 000 швейцарских франков согласно ст. 8a. ↩
2. Федеральный совет, Supervision des activités de négoce de matières premières sous l’angle du blanchiment, 26 февраля 2020 г. (постулат Сейду-Кристе 17.4204, принятый Советом кантонов 7 марта 2018 г.): вывод о том, что подчинение трейдеров, действующих за собственный счёт, «несоразмерно рискам», поскольку уже применяется косвенный контроль со стороны финансирующих банков; более 1 500 сообщений в MROS в 2015–2018 гг., связанных только с делами Petrobras и PDVSA, 367 проанализированных дел (2016–2018) на сумму около 1,1 млрд швейцарских франков; Федеральный совет, Le secteur suisse des matières premières : état des lieux et perspectives (швейцарский сырьевой сектор: текущее положение и перспективы), 30 ноября 2018 г. (16 рекомендаций). ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.