FINMA и правоприменение

Читать PDF-версию (2 стр.)

FINMA осуществляет надзор за соблюдением обязанностей по борьбе с отмыванием денег учреждениями, имеющими её лицензию. Она проводит проверки, при нарушениях возбуждает принудительные производства, предписывает меры по восстановлению законного состояния, конфискует прибыль, полученную в нарушение закона, запрещает руководителям заниматься профессиональной деятельностью, а в серьёзных случаях отзывает лицензию.¹ Она публикует отчёты о деятельности с описанием выявленных нарушений, нередко не называя учреждений.

На конференции 8 апреля 2025 года FINMA подчеркнула необходимость укреплять компетенции учреждений, особенно в области управления рисками и комплаенса.² Она ожидает от учреждений риск-ориентированного подхода, сосредоточивающего усилия на наиболее чувствительных отношениях и операциях, а также корпоративного управления, гарантирующего независимость и полномочия функций комплаенса.

Надзорные организации для управляющих капиталом и доверительных управляющих, описанные в части E, контролируют соблюдение этими учреждениями обязанностей по борьбе с отмыванием денег под надзором FINMA.³ Ту же функцию в отношении небанковских финансовых посредников, в том числе торговцев драгоценными металлами и некоторых поставщиков услуг, связанных с сырьевой торговлей, выполняют саморегулируемые организации.

Примечания

1. FINMA, пресс-релиз от 17 сентября 2018 г.: Credit Suisse нарушил свои надзорные обязанности по борьбе с отмыванием денег в делах FIFA, Petrobras и PDVSA (2006–2016), недостатки в идентификации клиента и конечного бенефициара, классификации отношений повышенного риска и документировании; предписанные меры (устранение недостатков контроля, «single client view» к концу 2019 г., независимое третье лицо); FINMA, пресс-релиз от 20 февраля 2020 г.: «серьёзные нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег» в Julius Bär (2009 – начало 2018 г., PDVSA и FIFA), запрет на крупные или сложные приобретения, пересмотр политики вознаграждения, независимый агент; Allnews, 18 ноября 2021 г.: закрытие пяти производств, открытых в связи с Венесуэлой (Credit Suisse, Julius Bär, Banca Zarattini, CBH Compagnie Bancaire Helvétique, Banca Credinvest), при этом FINMA контактировала более чем с 30 банками. ↩
2. Allnews, 16 октября 2025 г., с представлением экономического исследования Fondation Genève Place Financière. ↩
3. FINMA, пресс-релиз от 7 июля 2020 г., «Mise en œuvre LSFin/LEFin : la FINMA autorise les premiers organismes de surveillance» (имплементация FinSA/FinIA: FINMA выдаёт лицензии первым надзорным организациям). ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.