Филантропия и передача состояний
Передача состояний — центральная забота частного банковского обслуживания, описанная в части E, — пересекается с филантропией в одной точке: поколение наследников хочет придать смысл тому, что получает, и филантропия часто становится той сферой, где оно это выражает. Женевские банки это поняли и предлагают наследникам программы обучения филантропии, клубы молодых жертвователей и импакт-фонды, позволяющие учиться на практике.1 Семья, вовлекающая детей в работу своего фонда, передаёт вместе с капиталом систему управления и набор ценностей и при этом снижает остроту конфликтов, сопровождающих наследование, давая наследникам общий проект.
Для финансового центра эта связь между филантропией и наследованием имеет стратегическое значение. Учреждения, сопровождающие следующее поколение в его благотворительной деятельности, сохраняют отношения с клиентом, когда состояние переходит в другие руки, тогда как те, кто этого не делает, уступают клиентов более внимательным консультантам. Тем самым филантропия стала для женевского частного банковского обслуживания в такой же мере инструментом удержания клиентов, как и услугой, что нисколько не умаляет её ценности для бенефициаров — при условии, что учреждение не смешивает одно с другим.
Примечания
- Lombard Odier, пресс-релиз от 21 декабря 2023 г.: программа «LO Generations» (финансовое образование, встречи клиентов следующего поколения и предпринимателей, планирование преемственности и семейное управление, тандемы старших банкиров и банкиров NextGen), отмеченная на Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023; UBS, страница «Next Generation» (ubs.com): глобальные программы финансового образования и развития лидерских качеств, консультирование семей и партнёрство с Young Investors Organisation. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.