Политически значимые лица

Читать PDF-версию (2 стр.)

Политически значимые лица — категория клиентов, к которой регулирование предъявляет наивысшую степень бдительности. Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA) определяет их, различая иностранных политически значимых лиц — глав государств или правительств, министров, высших судей, высокопоставленных партийных функционеров, руководителей государственных предприятий общенационального значения, — внутренних политически значимых лиц, политически значимых лиц в международных организациях и близких к ним лиц, связанных с ними семейными, личными или деловыми отношениями.¹

Отношения с иностранными политически значимыми лицами во всех случаях рассматриваются как отношения повышенного риска. Они требуют усиленных мер должной осмотрительности: одобрения открытия и продолжения отношений высшим руководством, углублённого выяснения происхождения средств и состояния, усиленного мониторинга операций, периодического пересмотра.² Эти требования отвечают на риск того, что состояние политически значимого лица происходит от коррупции, хищения государственных средств или злоупотребления должностным положением.

Для женевского финансового центра эта категория клиентов особенно важна. В части E напоминалось, что клиентура центра происходит, в частности, с Ближнего Востока, из Латинской Америки и Восточной Европы, а в части I будет показано значение отношений с Африкой. В этих регионах экономические и политические элиты в значительной мере совпадают, и многие крупные состояния связаны с занятием государственных должностей или с близостью к власти. Разграничение между состоянием, законно приобретённым политически значимым лицом, и состоянием коррупционного происхождения — одна из самых деликатных задач комплаенса.

Дела об активах свергнутых лидеров, упомянутые в части E в связи с Фердинандом Маркосом, побудили Швейцарию выработать особую систему заморозки, конфискации и возврата активов. Эта система кодифицирована в Федеральном законе о заморозке и возврате незаконных активов иностранных политически значимых лиц, вступившем в силу в 2016 году.³ Этот закон, который будет подробно представлен в части I в связи с африканскими делами, позволяет Федеральному совету замораживать активы в качестве обеспечительной меры, если страна происхождения не в состоянии провести разбирательство. Он также позволяет ему инициировать конфискацию и возврат.

Примечания

1. Ст. 2a п. 1 Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA; SR 955.0; lexfind.ch): политически значимыми лицами являются «лица, которым поручены или были поручены видные публичные функции за рубежом» (лит. a), «лица, которым поручены или были поручены видные публичные функции на национальном уровне в Швейцарии» (лит. b), и «лица, которым поручены или были поручены видные функции в межправительственных организациях» (лит. c); п. 2: «Лицами, тесно связанными с политически значимыми лицами, являются физические лица, явно близкие к лицам», указанным в п. 1, по семейным, личным или деловым причинам. ↩
2. Ордонанс FINMA о борьбе с отмыванием денег (AMLO-FINMA; SR 955.033.0; lexfind.ch), ст. 13 п. 3: «Во всех случаях деловыми отношениями повышенного риска считаются: a. деловые отношения с иностранными политически значимыми лицами»; ст. 13 п. 4 лит. a: отношения с внутренними политически значимыми лицами считаются отношениями повышенного риска при наличии одного или нескольких дополнительных критериев риска; ст. 15 (дополнительные выяснения); ст. 19 п. 1 лит. a: «Высший уровень руководства или по меньшей мере один из его членов принимает решение: a. о принятии деловых отношений повышенного риска согласно ст. 13 пп. 3 и 4». ↩
3. Федеральный закон от 18 декабря 2015 г. о заморозке и возврате незаконных активов иностранных политически значимых лиц (Закон о незаконных иностранных активах, FIAA; SR 196.1), действующий с 1 июля 2016 г.; «Foreign Illicit Assets Act», en.wikipedia.org (дата обращения: сентябрь 2026 г.); см. часть I, глава IV. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.