Принцип 1: различать, не дискриминируя
Первый принцип состоит в том, чтобы различать среди африканских клиентов, контрагентов и сделок те, что сопряжены с особыми рисками, и те, что с ними не сопряжены, не рассматривая континент как единый блок. Подход, при котором любые отношения с Африкой отвергаются из опасения рисков, означал бы необоснованную дискриминацию, лишил бы финансовый центр законного бизнеса и противоречил бы его традиции открытости. Подход, при котором любые отношения принимаются без проверки, подверг бы его описанным рискам.
Такое разграничение опирается на анализ, проводимый по каждой стране, каждой отрасли и каждому клиенту. Ориентирами служат индексы качества управления и коррупции, доклады международных и неправительственных организаций, санкционные режимы и замораживания активов, назначенные Федеральным советом. Их необходимо дополнять конкретным знанием ситуации на местах, которое позволяют получить компетенции диаспоры и сети Международной Женевы.
Разграничение касается и отдельных лиц. Предприниматель, чьё состояние получено от законной деятельности, состоявшийся представитель свободной профессии, семья, создававшая своё имущество на протяжении нескольких поколений, заслуживают такого же приёма, как их коллеги с других континентов. Политически значимое лицо, человек, близкий к власти, руководитель государственного предприятия требуют усиленной бдительности, описанной в Части H. Страна происхождения сама по себе не является основанием ни для исключения, ни для успокоения.
Главное. Африка насчитывает пятьдесят четыре государства в самых разных ситуациях. Женевские участники рынка должны оценивать риски по каждой стране и каждому клиенту, не допуская ни дискриминации по признаку происхождения, ни попустительства в отношении связей, сопряжённых с реальными рисками.
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.