Санкции, защита данных и аутсорсинг

Читать PDF-версию (2 стр.)

Регулятивная система управления капиталом включает и международные санкции. Учреждения обязаны проверять своих клиентов, контрагентов и операции на предмет санкций, введённых Швейцарией, и учитывать иностранные режимы в той мере, в какой их операции им подвержены. Эта область, значение которой с 2022 года существенно возросло, будет рассмотрена в части H.

Ещё одной составляющей является защита данных. Федеральное законодательство о защите данных, пересмотренное и действующее с 2023 года, устанавливает обязанности по прозрачности, безопасности и документированию, дополняющие банковскую тайну.¹ Передача функций, в частности IT-функций, на аутсорсинг поставщикам услуг, некоторые из которых находятся за рубежом, должна соответствовать требованиям FINMA и гарантировать конфиденциальность клиентских данных.²

Примечания

Федеральный закон от 25 сентября 2020 г. о защите данных (FADP; SR 235.1), действует с 1 сентября 2023 г.; Федеральное ведомство юстиции, «Nouveau droit de la protection des données», bj.admin.ch (дата обращения: сентябрь 2026 г.). ↩
FINMA, пресс-релиз от 5 декабря 2017 г., «La FINMA publie la circulaire sur l’outsourcing» (FINMA публикует циркуляр об аутсорсинге): циркуляр 2018/3 «Outsourcing – banks and insurers», вступил в силу 1 апреля 2018 г., применяется к банкам, торговцам ценными бумагами и страховым компаниям; принципы основаны на сохраняющейся ответственности учреждения за переданные на аутсорсинг функции; переходный период для существующих договоров аутсорсинга банков продлён с двух до пяти лет. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt/адвокат

Я швейцарский адвокат, а также имею допуск к практике в качестве солиситора в Гонконге и в Англии и Уэльсе. Мой профессиональный опыт составляет почти 25 лет.

Вместе с моей многоязычной командой, в которую входят носители китайского, японского, корейского, русского, украинского и французского языков, я консультирую компании и их владельцев со всего мира по всему спектру вопросов банковского, корпоративного, коммерческого и налогового права в Швейцарии, включая международное налоговое планирование, фидуциарные услуги, а также юридические услуги семейного офиса, в том числе по вопросам иммиграции и переезда или инвестиций в недвижимость. Особое внимание в моей практике уделяется клиентам с развивающихся и пограничных рынков Большого Китая, Центральной Азии и Кавказа, других стран Азии, Ближнего Востока, Африки и Латинской Америки; при этом я в равной мере консультирую клиентов из Европы и Северной Америки. Через аффилированную швейцарскую трастовую компанию мы также занимаемся учреждением и текущим администрированием их компаний и других структур, включая бухгалтерский учёт, подачу налоговых деклараций и корпоративное секретарское обслуживание; при необходимости я выступаю в качестве профессионального директора. При поддержке сети первоклассных партнёров я также реализую решения по всему миру.

Мой подход — выступать в роли доверенного советника (trusted advisor), который работает напрямую с лицами, принимающими решения, на равных: я исхожу из того, чего вы хотите достичь, и выстраиваю каждую структуру, каждый договор и каждое налоговое решение вокруг ваших коммерческих целей и повышения вашей доходности после уплаты налогов. Верные принципу «lawyers who make it happen», мы с командой остаёмся рядом, пока ваша компания не будет учреждена, структура не будет создана, а сделка не будет закрыта, и остаёмся в вашем распоряжении для любой последующей работы, которая может потребоваться. Вы получаете индивидуальные решения, персональное внимание, а также обоснованные, доброжелательные и практичные консультации. Мы не самый дешёвый поставщик услуг на рынке и не намерены им становиться; наша цель — предложить вам надёжные решения и отличное соотношение цены и качества.

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Планируете открыть или расширить бизнес в Швейцарии?

Helvetica Register — информационный портал. Он рассказывает, что необходимо знать компаниям и предпринимателям со всего мира, и прежде всего из Большого Китая, Центральной Азии и Кавказа, других стран Азии, Ближнего Востока, Африки и Латинской Америки, о ведении бизнеса в Швейцарии: корпоративное право, коммерческие договоры, лицензии, банковское обслуживание, налоги и вид на жительство.

Юридические консультации в Швейцарии предоставляет Ressos Legal — адвокатская практика в Цюрихе, которая под руководством д-ра Александра Рессоса консультирует по всем областям швейцарского права. Подробная информация — на сайте www.ressos.ch.

Ваш проект в Швейцарии Связаться с д-ром Александром Рессосом Создание компании, акционерные и коммерческие соглашения, приобретения, лицензии, банковские счета, налоги и разрешения на пребывание: я консультирую по швейцарскому праву и координирую работу с вашими юристами на родине, а при необходимости — и с местными юристами в других юрисдикциях.