Банки: убытки, уходы, закрытия
Последствия для банков оказались немедленными и долгосрочными. ABN Amro, чья позиция по Hin Leong уступала лишь позиции HSBC, в августе 2020 года объявил о полном уходе с рынка торгового и сырьевого финансирования. Значительная часть его списаний пришлась на внебалансовые позиции, такие как гарантии и документарные аккредитивы.1 Нидерландский банк понёс в связи с этими делами убытки свыше двухсот миллионов евро.2
Société Générale закрыл своё подразделение торгового финансирования в Сингапуре, перенеся операции в Гонконг и прекратив отношения с более мелкими трейдерами; это решение связывают с крахом Hin Leong. В первом квартале банк сформировал резервы в размере 342 миллионов евро, частично связанные с двумя мошенничествами.3 BNP Paribas приостановил всё новое торговое финансирование до завершения проверки своей деятельности в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, а затем закрыл свою швейцарскую команду торгового финансирования.4 Rabobank начал пересмотр своего бизнеса, а Natixis объединил подразделения инфраструктуры и сырьевых товаров.5
Этот уход ударил прямо по Женеве. BNP Paribas, который ещё в 2023 году представляли как мирового лидера, перенёсшего управление своим бизнесом торгового финансирования в Женеву, в 2020 году закрыл там одну из команд.6 Женевские трейдеры, особенно средние, столкнулись с сокращением или отзывом кредитных линий и были вынуждены обращаться к другим банкам, к небанковским источникам финансирования или к собственным ресурсам.
Сжатие кредитования имело парадоксальные последствия. Оно устранило слабых участников и оздоровило отрасль, но вместе с тем сосредоточило финансирование на крупных торговых домах, способных получать синдицированные кредиты благодаря своей общей кредитоспособности, — в ущерб средним трейдерам, которые и обеспечивают разнообразие центра. Оно открыло пространство для более дорогих небанковских кредиторов, а также для кантональных и региональных банков.
Примечания
- Global Trade Review, 12 августа 2020 г., указ. соч. ↩
- Financial Times, август 2020 г., указ. соч. ↩
- Global Trade Review, 12 августа 2020 г., указ. соч.; Bloomberg, 1 августа 2020 г., указ. соч. ↩
- Global Trade Review, 12 августа 2020 г., указ. соч.; Bloomberg via AJOT, 23 сентября 2020 г., указ. соч. ↩
- Bloomberg via AJOT, 23 сентября 2020 г., указ. соч.; Bloomberg, 1 августа 2020 г., указ. соч. ↩
- «Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce», Le Temps, 16 февраля 2023 г.; Bloomberg via AJOT, 23 сентября 2020 г., указ. соч. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.