Дела, оставившие след в финансовом центре

Читать PDF-версию (3 стр.)

За последние два десятилетия женевский финансовый центр пережил несколько дел об отмывании денег с участием политически значимых лиц или средств преступного происхождения. Эти дела повлекли уголовное преследование, меры FINMA и иностранные санкции.

Многочисленными были дела, связанные с коррупцией в нефтедобывающих странах. Средства, похищенные у национальных нефтяных компаний Латинской Америки и Африки, проходили через швейцарские счета, и FINMA применяла к банкам санкции за серьёзные нарушения обязанностей по должной осмотрительности.¹ Хищения из суверенных фондов, в том числе малайзийского, повлекли разбирательства, которые привели к исчезновению тичинского частного банка, поглощённого конкурентом, и к санкциям против других учреждений.²

В 2022 году Федеральный уголовный суд осудил крупный швейцарский банк за непринятие всех организационных мер, необходимых для предотвращения отмывания средств сети наркоторговцев. Это был первый уголовный приговор крупному швейцарскому банку за отмывание денег.³ Этот приговор, основанный на уголовной ответственности предприятий, описанной в следующей главе, стал поворотным моментом в применении уголовного права к финансовым учреждениям.

Дела с участием африканских лидеров, которые будут рассмотрены в части I, привели к заморозке, конфискации и возврату активов и затронули женевские банки, принимавшие средства политически значимых лиц.⁴ Они выявили также роль посредников — адвокатов, фидуциаров, управляющих активами — в создании структур, призванных скрыть личность конечных бенефициаров, что и стало мотивом для распространения в 2025 году обязанностей на консультантов.

У этих дел есть общая черта: они касаются отношений, установленных или сохранявшихся вопреки тревожным сигналам из-за размера активов, коммерческого давления или ошибочной оценки рисков. Они обошлись соответствующим учреждениям штрафами, возвратом средств, утратой лицензий и долговременным ущербом для репутации.

Внимание. Дела, оставившие след в истории женевского финансового центра, в большинстве своём касаются отношений с политически значимыми лицами или средствами, связанными с коррупцией в странах — производителях сырья, установленных или сохранявшихся вопреки тревожным сигналам. Они повлекли санкции FINMA, уголовные приговоры и исчезновение учреждений.

Примечания

1. FINMA, «Graves manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent chez Julius Bär» (серьёзные нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег в Julius Bär), пресс-релиз от 20 февраля 2020 г., finma.ch: нарушения в 2009–2018 гг. в связи с PDVSA и FIFA, запрет на крупные приобретения, независимый агент по расследованию, пересмотр системы вознаграждения; об африканских нефтяных компаниях см. дела Gunvor, Glencore и Trafigura, описанные в главе V. ↩
2. Дело 1MDB: решение FINMA от 24 мая 2016 г., констатировавшее серьёзные недостатки в сфере борьбы с отмыванием денег в тичинском банке BSI, с конфискацией прибыли и разбирательствами против двух бывших руководителей (Centre de droit bancaire et financier, «1MDB : la BSI blâmée par la FINMA», cdbf.ch); FINMA, «Falcon sanctionné pour ses manquements en lien avec 1MDB» (санкции против Falcon за нарушения в связи с 1MDB), пресс-релиз от 11 октября 2016 г.: конфискация 2,5 млн швейцарских франков, трёхлетний запрет на новые отношения с иностранными политически значимыми лицами, угроза отзыва лицензии, операции на сумму около 3,8 млрд долларов США, связанные с малайзийским фондом. ↩
3. Решение Федерального уголовного суда от 27 июня 2022 г.: штраф в размере 2 млн швейцарских франков, наложенный на Credit Suisse за организационные недостатки, позволившие осуществить квалифицированное отмывание средств болгарской преступной организации в период с июля 2007 г. по декабрь 2008 г., компенсационное требование около 19 млн швейцарских франков, условный срок 20 месяцев бывшему менеджеру по работе с клиентами; банк объявил об обжаловании; «Amende ferme de 2 millions pour Credit Suisse», swissinfo.ch, 27 июня 2022 г. ↩
4. JusticeInfo.net, «Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?»: «С 1986 года Берн вернул более 2 млрд швейцарских франков похищенных активов»; возврат 461 млн долларов США Нигерии в 2005 г., затем соглашение декабря 2017 г. о 321 млн; swissinfo.ch, 28 ноября 2016 г., «Restitution des fonds de potentats : la Suisse se hâte lentement»: почти 2 млрд швейцарских франков возвращено за тридцать лет (дела Маркоса, Монтесиноса, Мобуту, Абачи, Салинаса, Дювалье, Бен Али и Мубарака), всё ещё замороженные активы около 570 млн долларов США (Египет), 60 млн (Тунис) и 70 млн (Украина); см. часть I. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.