Правовые вопросы, связанные со старыми активами
Требования, связанные с бесхозными активами, поставили сложные правовые вопросы, которые сохраняют актуальность и для других исторических споров.
Первый вопрос касается исковой давности. По швейцарскому праву срок давности по требованию о возврате банковского вклада в принципе начинает течь лишь с момента прекращения отношений, что позволяет наследникам требовать давние активы при условии, что они могут подтвердить своё право.1 Банки порой выдвигали и другие доводы, в частности о прекращении счетов вследствие списания комиссий за их ведение или административного закрытия.
Второй вопрос касается доказательств. Наследники жертв нацизма зачастую не располагали никакими документами, подтверждающими существование счёта, смерть владельца или их собственный статус наследников. Процедурам компенсации пришлось приспособить требования к доказательствам к этим исключительным обстоятельствам, допустив презумпции и косвенные доказательства.
Третий вопрос касается подсудности и применимого права. Коллективные иски, поданные в США, поставили вопрос о юрисдикции американских судов в отношении швейцарских банков и событий, произошедших в Европе за несколько десятилетий до того. Давление, оказанное этими разбирательствами в сочетании с угрозами санкций, побудило банки искать глобального мирового соглашения, так что правовые вопросы так и не были разрешены по существу.
Наконец, четвёртый вопрос касается характера урегулирования. Глобальное мировое соглашение 1998 г. было заключено в порядке полного и окончательного урегулирования, что позволило банкам завершить разбирательства, оставив, однако, открытыми споры о распределении средств и полноте поисков. Последующие жалобы показывают, что подобное соглашение не всегда погашает споры.
Эти вопросы сегодня возникают и в других областях: реституция колониальных культурных ценностей, возмещение за исторические несправедливости и требования, связанные с авторитарными режимами. Женевские практики, консультирующие учреждения и семьи в этих контекстах, могут опираться на опыт, накопленный в ходе дела о бесхозных активах.
Примечания
- Швейцарская ассоциация банкиров, «Directives relatives au traitement des avoirs sans contact et en déshérence auprès de banques suisses» (Руководящие указания об обращении с активами без контакта и бесхозными активами в швейцарских банках), действуют с 1 июля 2022 г. (опубликованы на finma.ch): активы становятся активами без контакта, когда клиент прерывает всякий контакт и банк не может с ним связаться, и бесхозными — через десять лет после последнего задокументированного контакта (ст. 45 Постановления о банках); банк обязан провести внутренний, а затем при необходимости внешний розыск и сообщать об активах без контакта свыше CHF 500 в центральную базу данных, которую ведёт Швейцарский банковский омбудсмен; права клиента или лиц, чьи права производны от его прав, «сохраняются», несмотря на отсутствие контакта; по истечении пятидесяти лет бесхозности или шестидесяти лет без контакта активы свыше CHF 500 ежегодно публикуются на электронной платформе, а затем ликвидируются, чистая выручка перечисляется Федеральной финансовой администрации, а требования погашаются (ст. 37m Закона о банках). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.