Уроки для надзора
Мошенничества 2020 года поставили вопрос о надзоре за сырьевой торговлей и её финансированием. Трейдеры не являются финансовыми учреждениями и не подлежали пруденциальному надзору ни в Сингапуре, ни в Швейцарии. Финансировавшие их банки находились под надзором в отношении собственных рисков, но ни один орган не имел общего представления о многократном финансировании, предоставленном одному трейдеру разными банками. Сингапур ответил созданием реестра торгового финансирования, который пополняется банками и позволяет выявлять многократное финансирование одного и того же груза, а также ужесточением требований своей программы аккредитации трейдеров.1 Швейцария сопоставимого реестра не создала. Обмен информацией усилили сами женевские банки — в пределах, установленных конкурентным правом и банковской тайной.
Это различие иллюстрирует два подхода: первый, сингапурский, делает государство организатором прозрачности между финансистами, тогда как второй, швейцарский, опирается на банки и их ассоциации. Вопрос о том, повысил бы швейцарский реестр торгового финансирования или доступ банков к общей базе данных профинансированных коносаментов безопасность женевского центра без ущерба для его конкурентоспособности, заслуживает постановки, тем более что техническую основу для этого могли бы дать инфраструктуры электронных документов, описанные в части K.
Примечания
- GTR, «Singapore goes live with anti-fraud registry to eliminate duplicate financing», 23 июня 2023 г.: реестр Association of Banks in Singapore на технологии MonetaGo, позволяющий банкам проверять, «if a transaction has already been funded before agreeing to finance it», с помощью цифровых отпечатков документов, после пилотного проекта 14 финансовых учреждений в 2020 г.; Enterprise Singapore, «Global Trader Programme»: льготная ставка 5%, 10% или 15% на пять лет для признанных трейдеров, нанимающих квалифицированных специалистов и пользующихся банковскими, логистическими и арбитражными услугами Сингапура. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.