Статистика Бюро сообщений
Годовые отчёты Швейцарского бюро по сообщениям об отмывании денег отражают растущую интенсивность работы системы. В 2025 году Бюро получило 21 087 сообщений о подозрительной деятельности, в среднем 82 за рабочий день, что на 39,3% больше, чем в 2024 году, когда их было 15 141. С момента внедрения информационной системы goAML в январе 2020 года объём вырос почти в четыре раза, причём 91,3% сообщений поступает от финансовых посредников банковского сектора.1 В 2025 году Бюро передало органам уголовного преследования 1 375 дел, что на 31,5% больше.2
Рост был непрерывным: 7 639 сообщений в 2022 году, 11 876 в 2023 году, 15 141 в 2024 году, 21 087 в 2025 году.3 Каждое сообщение касается в среднем 1,8 деловых отношений.4 В 2024 году 21,7% сообщений были сделаны на основании права на сообщение, предусмотренного пунктом 2 статьи 305ter Уголовного кодекса. В 5,6% случаев посредники указали, что прервали переговоры об установлении деловых отношений из-за обоснованного подозрения.5
Этот рост отражает несколько факторов: ужесточение надзорной практики, расширение обязанности сообщать, растущую осведомлённость посредников, совершенствование инструментов выявления и склонность учреждений сообщать из осторожности, чтобы застраховаться от критики. Он ставит вопрос о способности Бюро и органов уголовного преследования справляться с таким объёмом, а также о реальной эффективности системы. В одном академическом комментарии отмечалось, что число передач дел органам уголовного преследования в 2023 году снизилось до 866 по сравнению с 1 232 в 2022 году, а статистика по судебным решениям, публиковавшаяся до 2018 года, больше не публикуется.6
Ответственность лиц, отвечающих за комплаенс, возросла. В период с 2014 по 2022 год Федеральный департамент финансов и Федеральный уголовный суд вынесли не менее двадцати одного окончательного обвинительного решения за нарушение обязанности сообщать. На конец 2022 года в производстве находилось сорок семь дел.7 К ответственности теперь привлекаются и сотрудники комплаенса, в том числе на более низких уровнях.
| Год | Сообщения о подозрительной деятельности | Примечания |
|---|---|---|
| 2022 | 7 639 | затронуто около 13 750 деловых отношений |
| 2023 | 11 876 | рост на 56%; 866 передач органам уголовного преследования |
| 2024 | 15 141 | рост на 27,5%; 92% от банковского сектора |
| 2025 | 21 087 | рост на 39,3%; передано 1 375 дел, рост на 31,5% |
Практический пример. Средний женевский банк с 20 000 деловых отношений, ежегодно сообщающий о 0,5% из них, направляет в Бюро по сообщениям 100 сообщений. Если каждое сообщение требует в среднем двадцати часов работы подразделений комплаенса, юридического отдела и отдела по работе с клиентами, то есть 2 000 часов в год, а полная стоимость часа составляет 150 швейцарских франков, то одна лишь обязанность сообщать обходится в 300 000 швейцарских франков в год, не считая систем выявления и анализов, не завершившихся сообщением. Цифры вымышлены.
Примечания
- Швейцарское бюро по сообщениям об отмывании денег, годовой отчёт за 2025 г., fedpol.admin.ch. ↩
- MROS, годовой отчёт за 2025 г., указ. соч. ↩
- MROS, годовые отчёты за 2022, 2024 и 2025 гг., fedpol.admin.ch; Allnews, «Forte augmentation des annonces de blanchiment d’argent en Suisse en 2024», 2 мая 2025 г., где приводится несколько иная цифра за 2024 г. ↩
- MROS, годовой отчёт за 2025 г., указ. соч. ↩
- MROS, годовой отчёт за 2024 г., указ. соч. ↩
- «Communiquer ses soupçons au MROS contribue-t-il à combattre efficacement la criminalité économique ?», Haute École Arc, 14 мая 2025 г. ↩
- Haute École Arc, указ. соч., со ссылкой на выступление Дорис Хуцлер от 8 июня 2023 г. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.