Розыск и возврат активов: гражданско-правовые и уголовно-правовые пути
Информационная проблема
Кредитор, выигравший дело против итальянского должника, редко знает, где находятся активы должника. В Италии кредитор, располагающий исполнительным титулом, может поручить судебному приставу провести электронный поиск в налоговом реестре и его архиве финансовых отношений, что позволяет выявить итальянские банковские счета должника.1 В Швейцарии сопоставимого реестра нет. Банковская тайна по статье 47 Закона о банках (BankA) защищает данные клиентов от раскрытия частным лицам, а швейцарский гражданский процесс не знает общего досудебного раскрытия доказательств (pre-trial discovery). Основными гражданско-правовыми инструментами кредитора являются арест — при том что обязанность банка раскрыть информацию возникает лишь по истечении срока на подачу возражения — и подкреплённая уголовными санкциями обязанность должника раскрыть свои активы в рамках процедур наложения ареста на имущество и банкротства по Закону о взыскании долгов и банкротстве (DEBA).2 Статья 158 Гражданского процессуального кодекса Швейцарии (CPC) также допускает обеспечение доказательств до начала разбирательства, если заявитель сделает правдоподобным, что доказательства находятся под угрозой или что у него есть законный интерес, например для оценки перспектив требования. Поскольку заявитель должен сделать правдоподобным конкретный интерес к запрашиваемым доказательствам, это положение не открывает общего пути к раскрытию информации банками.3
Наследники и другие лица, которые сами имеют право на информацию в силу договорного права, находятся в более сильном положении. Наследник итальянского клиента банка из Лугано наследует право клиента на информацию по договору поручения (статья 400 Обязательственного кодекса Швейцарии). Поэтому банк обязан предоставить наследнику выписки по счетам и документы, поскольку банковская тайна не действует в отношении её носителя и его правопреемников, если только информация не касается строго личных прав умершего.4 В главе E.V эта ситуация рассматривалась в контексте наследования. В спорах между итальянскими наследниками это зачастую самый быстрый путь к установлению существования и истории швейцарских счетов.
Уголовно-правовой путь в Швейцарии
Если поведение должника образует состав уголовного преступления, например мошенничества, преступного ненадлежащего управления, присвоения, злостного банкротства или отмывания денег, потерпевший может подать в Швейцарии заявление о преступлении и вступить в производство в качестве частного истца (accusatore privato) по статьям 118 и след. Уголовно-процессуального кодекса Швейцарии (CrimPC).5 После этого прокуратура Тичино или, если речь идёт о федеральной подсудности, Генеральная прокуратура Конфедерации может арестовать активы (статья 263 CrimPC), обязать банки представить документы и допросить свидетелей. Частный истец имеет доступ к материалам дела и может использовать полученные документы, в пределах защиты охраняемых тайн, в своём гражданском иске. По завершении производства суд может конфисковать доходы от преступления (статьи 70–72 Уголовного кодекса Швейцарии (SCC)) или вернуть их потерпевшему. Он может также передать потерпевшему конфискованные активы в пределах суммы причинённого ему ущерба (статья 73 SCC).
Поэтому уголовно-правовой путь привлекателен для итальянских жертв мошенничества, чьи деньги были переведены в Лугано. Вместе с тем он открывает возможности для злоупотреблений, поскольку заявление о преступлении может использоваться для получения банковских документов, которые гражданский процесс не предоставил бы. Швейцарские прокуроры и суды это понимают и ограничивают доступ частного истца к документам, касающимся третьих лиц или не нужным для его участия в деле. Заявитель также несёт риск возложения на него расходов, а в случае заведомо ложного заявления — и уголовной ответственности. В главе G.III описана прокуратура Тичино и её загруженность, от которой зависит, насколько быстро рассматриваются такие заявления.
Примечания
- Ст. 492-bis c.p.c. (см. выше). ↩
- Федеральный закон о банках и сберегательных кассах от 8 ноября 1934 г. (Закон о банках, BankA), SR 952.0, ст. 47(1), на droit-bilingue.ch, https://www.droit-bilingue.ch/de-it/9/95/952.0-47-100.html; DEBA, ст. 91(1)(2) и (4) и 222(1), со ссылками на санкции SCC, ст. 163(1), 323 и 324, на droit-bilingue.ch, https://www.droit-bilingue.ch/de-it/2/28/281.1-91-110.html и https://www.droit-bilingue.ch/de-it/2/28/281.1-222-251.html. ↩
- CPC, ст. 158(1)(b), Fedlex (см. выше). ↩
- Обязательственный кодекс Швейцарии, SR 220, ст. 400; Федеральный верховный суд, BGE 133 III 664 от 10 сентября 2007 г., https://servat.unibe.ch/dfr/bge/c3133664.html. ↩
- Уголовно-процессуальный кодекс Швейцарии от 5 октября 2007 г. (CrimPC), SR 312.0, ст. 118(1) и 263(1), на droit-bilingue.ch, https://www.droit-bilingue.ch/de-it/3/31/312.0-118-122.html и https://www.droit-bilingue.ch/de-it/3/31/312.0-263-267.html; SCC, ст. 70(1) и 73(1), на droit-bilingue.ch, https://www.droit-bilingue.ch/de-it/3/31/311.0-70-95.html и https://www.droit-bilingue.ch/de-it/3/31/311.0-73-98.html. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.