Банки на скамье подсудимых: ответственность предприятий в Федеральном уголовном суде
Почему дела против банков имеют значение
Статья 102 SCC устанавливает уголовную ответственность предприятия за определённые преступления, совершённые в его рамках, включая отмывание денег и подкуп, если оно не приняло всех разумных организационных мер, необходимых для их предотвращения. В главе G.III разъяснялись эта норма и её применение в контексте Тичино. Как показано в предыдущем разделе, большинство дел против юридических лиц завершается приказом о наказании. Те же, что доходят до судебного разбирательства, рассматривались в Беллинцоне с разными результатами. Суд осуждал банки в первой инстанции, Апелляционная палата оправдала несколько из них, а Федеральный верховный суд дважды возвращал на новое рассмотрение самое громкое дело. Для банков в Лугано, Женеве и Цюрихе эти решения — наиболее авторитетный из доступных ориентиров в вопросе о том, чего закон требует от их организации и какие доказательства должно представить обвинение.
Кокаиновое дело Credit Suisse, 2022–2026 годы
Первый судебный процесс против крупного швейцарского банка по статье 102 SCC завершился 27 июня 2022 г. Уголовная палата признала Credit Suisse виновным в непредотвращении отмывания активов болгарской преступной организации, которая с мая 2005 по январь 2009 года торговала кокаином и отмывала доходы от этой деятельности. Она оштрафовала банк на 2 млн швейцарских франков, взыскала компенсационное требование более чем в 19 млн швейцарских франков за активы, которые уже невозможно было конфисковать, и конфисковала более 12 млн швейцарских франков со счетов организации. Бывшая сотрудница Credit Suisse была осуждена за отмывание денег и приговорена к 20 месяцам лишения свободы условно. Были также осуждены двое граждан Болгарии и бывший сотрудник другого швейцарского банка.1
Апелляционное производство приняло необычный оборот. Бывшая сотрудница Credit Suisse скончалась в апреле 2023 г. Решением от 26 ноября 2024 г., опубликованным на следующий день, Апелляционная палата выделила её дело в отдельное производство, чтобы прекратить его, и оправдала UBS, поглотивший Credit Suisse путём слияния в мае 2024 г. Палата рассудила, что рассмотрение ответственности банка было бы равносильно признанию вины умершего лица, которое уже не может защищаться, и нарушило бы презумпцию её невиновности.2 Затем дело дошло до Федерального верховного суда. 6 января 2025 г. Федеральный верховный суд отменил выделение дела и обязал Апелляционную палату рассмотреть апелляцию умершей сотрудницы вместе с апелляциями соподсудимых. 7 июля 2025 г. он отменил очередное решение Апелляционной палаты от 6 февраля 2025 г. и вновь вернул дело на новое рассмотрение.3 В новом решении от 3 марта 2026 г. Апелляционная палата прекратила производство в отношении умершей сотрудницы, оправдала UBS по обвинению по статье 102(2) SCC и отменила наложенные на банк финансовые санкции. Она частично подтвердила обвинительные приговоры двум соподсудимым и смягчила им наказание с учётом истекшего времени и процессуальных нарушений. Решение могло быть обжаловано в Федеральный верховный суд и не вступило в законную силу.4
Дело поднимает принципиальный вопрос. Статья 102(2) SCC устанавливает ответственность предприятия независимо от ответственности физических лиц. Однако такая ответственность предполагает, что в рамках предприятия было совершено преступление. Апелляционная палата указала, что в отношении умершей сотрудницы это не может быть установлено без нарушения её прав. В главе G.III отмечалось, что в марте 2025 г. сообщалось о жалобе OAG. Дальнейший ход дела показывает, насколько трудными становятся уголовные производства против юридических лиц, когда они длятся почти два десятилетия после событий, а причастные лица умирают или исчезают.
Примечания
- Федеральный уголовный суд, пресс-релиз о приговоре SK.2020.62, 27 июня 2022 г., https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2022/2022-06-27/1275.html. ↩
- Федеральный уголовный суд, пресс-релиз о решении CA.2023.20, 27 ноября 2024 г., указан на https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2024.html; кратко изложен в пресс-релизе о CA.2025.17 (см. ниже). ↩
- Федеральный уголовный суд, пресс-релиз о решении CA.2025.17, 4 марта 2026 г., https://www.bstger.ch/de/media/comunicati-stampa/2026/2026-03-04/1543.html (со ссылками на решения Федерального верховного суда 7B_489/2024 от 6 января 2025 г. и 6B_227/2025 от 7 июля 2025 г.). ↩
- Федеральный уголовный суд, пресс-релиз о CA.2025.17 (см. выше). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.