Электронные торговые документы: MLETR, eUCP и швейцарские реестровые ценные бумаги
Проблема бумажного оригинала
Документарная система держится на бумажном оригинале. Коносамент может быть передан только путём вручения бумажного документа с необходимым индоссаментом, а банк может держать его в качестве обеспечения, только если владеет этим бумажным документом. Электронные копии, сканы в формате PDF и сообщения с данными такого эффекта не имеют, поскольку их можно копировать без ограничений и никто не может обладать исключительным контролем над ними. На протяжении десятилетий этот правовой факт сводил на нет попытки оцифровать торговлю. Системы электронных коносаментов, разработанные в судоходной отрасли, работали только в закрытых сетях, участники которых договорились рассматривать электронные записи так, как если бы они были бумажными. Собственные электронные правила банков, eUCP, впервые опубликованные в 2002 году, допускали электронное представление документов по документарным аккредитивам, но не могли придать электронной записи правовые последствия товарораспорядительного документа.1 Мошенничества 2020 года, многие из которых были связаны с поддельными, дублированными или скопированными бумажными документами, придали новую остроту поиску правового решения.
Типовой закон ЮНСИТРАЛ и его восприятие
Комиссия Организации Объединённых Наций по праву международной торговли (ЮНСИТРАЛ) приняла Типовой закон об электронных передаваемых записях (MLETR) 13 июля 2017 года. Его принцип — функциональная эквивалентность. Электронная запись может выполнять функцию передаваемого документа, например коносамента, переводного векселя или складского свидетельства, если она содержит информацию, требуемую для такого документа, и используется надёжный метод, позволяющий идентифицировать её как электронную передаваемую запись и сделать её объектом контроля с момента создания до прекращения её действия. Метод должен также обеспечивать её целостность. Контроль над записью заменяет владение бумажным документом и требует надёжного метода для установления исключительного контроля лица и идентификации этого лица. К концу 2025 года ЮНСИТРАЛ указывала тринадцать юрисдикций, принявших законодательство на основе Типового закона или под его влиянием. Среди них Бахрейн (2018), Сингапур и Глобальный рынок Абу-Даби (2021), Соединённое Королевство (2023), Франция (2024) и Китай (2025). Швейцарии и Германии в этом перечне не было.2
Британский Закон об электронных торговых документах 2023 года (Electronic Trade Documents Act 2023), вступивший в силу 20 сентября 2023 года, — самый важный пример восприятия для сырьевой торговли. Английское право регулирует большинство коносаментов, чартеров и договоров купли-продажи в этой отрасли, поэтому Закон затрагивает сделки далеко за пределами Соединённого Королевства. Он позволяет электронному документу быть торговым документом, если он хранится в надёжной системе, допускающей исключительный контроль над документом и отчуждение этого контроля.3 ICC последовала этому примеру, приведя свои электронные правила в соответствие с Типовым законом. В 2023 году она опубликовала версию 2.1 eUCP и версию 1.1 eURC, согласно которым понятие электронной записи включает электронную передаваемую запись. Такая запись содержит информацию, которая требовалась бы в эквивалентном бумажном документе, например в оборотном коносаменте или в переуступаемом страховом документе.4 eUCP применяются только в том случае, если аккредитив включает их по ссылке. Аккредитив, подчинённый eUCP, подчиняется также UCP 600 без прямого указания на них, а при противоречии между ними eUCP имеют приоритет (ст. e1 и e2 eUCP). Специальные положения регулируют повреждение данных электронной записи, дополнительное освобождение от ответственности при представлении электронных записей и форс-мажор (ст. e12–e14 eUCP).5
Примечания
- ICC, Supplement to UCP 500 for Electronic Presentation (eUCP), version 1.0 (2002); version 2.0 (2019). ↩
- UNCITRAL, «Status: UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records (2017)», https://uncitral.un.org/en/texts/ecommerce/modellaw/electronic_transferable_records/status (тринадцать юрисдикций: Бахрейн — 2018; Белиз, Кирибати, Парагвай, Сингапур и Глобальный рынок Абу-Даби — 2021; Папуа — Новая Гвинея — 2022; Соединённое Королевство — 2023; Франция и Тимор-Лешти — 2024; Китай, Маршалловы Острова и Маврикий — 2025); UNCITRAL, «UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records (2017)», https://uncitral.un.org/en/texts/ecommerce/modellaw/electronic_transferable_records (принят 13 июля 2017 г.; MLETR, ст. 10 и 11 о функциональной эквивалентности и контроле). ↩
- Hill Dickinson, «UK's Electronic Trade Documents Act now in force», https://www.hilldickinson.com/insights/articles/uks-electronic-trade-documents-act-now-force (вступил в силу 20 сентября 2023 г., через два месяца после королевской санкции; Закон перечисляет критерии оценки надёжности системы). Electronic Trade Documents Act 2023, c. 38, s. 2 (исключительный контроль, отчуждение контроля). ↩
- Trade Finance Global, 3 июля 2023 г. (см. выше) (новый подпункт e3(b)(v): «Electronic transferable record means an electronic record that contains the information that would be required in the equivalent paper document, such as a negotiable bill of lading or an assignable insurance document»). ↩
- ICC, Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation (eUCP) Version 2.1 , ICC Publication No. 823E (April 2023), https://iccwbo.org/wp-content/uploads/sites/3/2022/03/823E_eUCP_FInal.pdf («An eUCP credit is also subject to the UCP without express incorporation»; ст. e2: «Where the eUCP applies, its provisions shall prevail to the extent that they would produce a result different from the application of the UCP»; заголовки ст. e12–e14). Об eURC версии 1.1 от 29 июня 2023 г. см. ICC (выше). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.