Указ президента 14114 и иностранные финансовые учреждения
Самая важная для швейцарских банков американская мера была принята 22 декабря 2023 года. Указ президента 14114 уполномочил OFAC вводить полные блокирующие санкции против иностранных финансовых учреждений или запрещать либо ограничивать их корреспондентские и транзитные счета (payable-through accounts) в Соединённых Штатах, если они проводят или содействуют проведению значительных операций в интересах лиц, внесённых в список за деятельность в технологическом, оборонном, строительном, аэрокосмическом или обрабатывающем секторах российской экономики. То же относится к операциям, связанным с военно-промышленной базой России, включая продажу определённых изделий, таких как станки, оборудование для производства полупроводников и электронные компоненты. OFAC сопроводило указ рекомендацией по комплаенсу, в которой иностранным банкам настоятельно предлагалось пересмотреть клиентскую базу и применять усиленную проверку (due diligence) к клиентам, торгующим указанными изделиями.1 Указ изменил расчёт рисков швейцарских банков, в том числе банков Лугано. Банк, финансирующий тичинского экспортёра деталей машин в Казахстан или Турцию, теперь должен выяснять, не могут ли товары попасть на военно-промышленную базу России. Он обязан проводить такую оценку потому, что операция может подвергнуть сам банк американским санкциям, независимо от того, запрещает ли экспорт швейцарское право. Следствием стала общая неохота банков финансировать любую торговлю с Россией и её соседями, включая торговлю, остающуюся законной по швейцарскому праву, например экспорт продовольствия или лекарств. Швейцарское радио сообщило в 2023 году, что после американских мер против российских платёжных систем банки Казахстана и Узбекистана перестали проводить такие операции.2 Тот же механизм действует и в Лугано.
Внесение в списки трейдинговых компаний и судов
Соединённые Штаты также вносят в санкционные списки трейдинговые компании, судоходные компании и суда в третьих странах, участвующие в торговле российской нефтью по цене выше ограничения или в снабжении военно-промышленной базы России. Внесение в список турецкой дочерней компании ММК в августе 2022 года — пример из металлургического сектора. Европейский союз и Швейцария последовали за этим, включив в собственные списки суда так называемого теневого флота: одни только швейцарские меры августа 2025 года охватили 105 судов из третьих стран, а меры декабря 2025 года — ещё более ста судов.3 Для трейдера из Лугано, который фрахтует суда или продаёт грузы на условиях «стоимость и фрахт», проверка судна по номеру ИМО по американским, европейским, британским и швейцарским спискам стала столь же необходимой, как проверка контрагента.
Соединённое Королевство добавляет четвёртый режим. Его санкции, администрируемые Управлением по применению финансовых санкций (OFSI), обязывают британских граждан и компании и применяются к операциям, имеющим британскую связь, таким как платежи в фунтах стерлингов или страхование, размещённое на лондонском рынке. Британские морские страховщики и клубы взаимного страхования (P&I), покрывающие значительную долю мирового танкерного флота, применяют ограничение цены через собственные требования о подтверждениях.4 Поэтому трейдер из Лугано, имеющий офис в Лондоне или лондонского страховщика, в этой части своей деятельности подчиняется британскому праву.
Для практика. - Рассматривайте платежи в долларах, американских сотрудников и товары американского происхождения как факторы применения американского права. - Применяйте одновременно американское правило суммирования 50% и европейский и швейцарский критерий контроля. - Проверяйте суда по номеру ИМО по всем соответствующим спискам до фрахтования или принятия груза. - Оценивайте операции с изделиями, на которые распространяется Указ президента 14114, на предмет косвенных поставок военно-промышленной базе России. - Исходите из того, что банки будут применять американские стандарты к торговле, законной по швейцарскому праву.
Примечания
- Ryan Last, «U.S. Issues Warning to Foreign Financial Institutions That Assist Russia's War Machine», Troutman Pepper Locke, 10 января 2024 г., https://www.troutman.com/insights/locke-lord-quickstudy-us-issues-warning-to-foreign-financial-institutions-that-assist-russias-war-machine/; Executive Order 14114 of 22 December 2023, Taking Additional Steps With Respect to the Russian Federation's Harmful Activities. ↩
- SRF, «Verdacht auf Umgehungsgeschäft: Schweizer Exporte nach Zentralasien massiv gestiegen», 16 августа 2023 г., https://www.srf.ch/news/wirtschaft/verdacht-auf-umgehungsgeschaeft-schweizer-exporte-nach-zentralasien-massiv-gestiegen. ↩
- Пресс-релиз Министерства финансов США jy0905 (см. выше); пресс-релиз Федерального совета от 12 августа 2025 г. (см. выше); Baker McKenzie, включения в списки по 19-му пакету (см. выше). ↩
- Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019, SI 2019/855, с изменениями, https://www.legislation.gov.uk/uksi/2019/855/contents; OFSI, UK Maritime Services Ban and Oil Price Cap: Industry Guidance (см. выше) (применение к британским лицам в любой точке мира и ко всем лицам в Великобритании; многоуровневая модель подтверждений, в которой клубы P&I и страховщики образуют уровень 3A; ограничение цены сырой нефти 44,10 доллара США за баррель с 31 января 2026 г.). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.