Как переправлялись деньги: курьеры, банкноты и компенсация

Длинная и проницаемая граница

Граница между Италией и кантоном Тичино является частью швейцарско-итальянской границы протяженностью 744 км — самой длинной границы обеих стран. Она тянется от высоких Альп в верховьях Валь-Бедретто вокруг озер Лаго-Маджоре и Лугано к горам восточнее Беллинцоны, через горы, долины, озера и плотно застроенные пригороды Мендризиотто.¹ Основными автомобильными пунктами пересечения в тот период были Кьяссо — Понте-Кьяссо и Кьяссо — Броджеда на оси к Комо и Милану, Стабио — Гаджоло на дороге в Варезе, Понте-Треза на реке между озерами Лугано и Лаго-Маджоре, а также Гандрия и Ория на берегу озера. Железная дорога пересекала границу в Кьяссо, где международный вокзал и открытый в 1925 г. свободный порт сделали город центром экспедиторов и таможенных брокеров.² Картину дополняли десятки второстепенных переходов, пешеходных троп и озерных маршрутов. В главе A.IV описывается давняя традиция контрабанды в ломбардско-тичинском приграничье. После 1945 г. торговля сигаретами, кофе, сахаром, рисом и солью процветала так же, как во время войны.³ По-итальянски контрабандиста, который нес свой груз на спине в плетеной корзине, bricolla, называли spallone, от spalla — плечо.⁴

Spalloni послевоенных десятилетий переносили товары на юг, в Италию, где швейцарские сигареты и кофе стоили дешевле продукции итальянской государственной монополии. Финансовые курьеры 1950-х и 1960-х годов переносили банкноты на север. Они переняли название и некоторые привычки контрабандистов товаров, но их промысел был иным. Груз банкнот стоимостью в миллионы лир весил немного, помещался в портфель, полую автомобильную дверь или пояс и мог пересечь границу на обычном пограничном пункте в частном автомобиле. Курьеру не нужны были горные тропы. Ему нужны были автомобиль, правдоподобный повод для поездки и контакт в банке или обменном пункте в Кьяссо или Лугано. Свидетельства того времени с итальянской стороны описывают обнаружение «нескольких миллионов, предназначенных для швейцарского банка», спрятанных в автомобилях на пунктах пересечения выше Понте-Кьяссо.⁵ Комиссия за эту услугу, согласно более поздним описаниям промысла, составляла порядка двух-трех процентов от перевозимой суммы.⁶

Анатомия операции

Бербенни по документам Банка Италии реконструировал типичную последовательность незаконного вывоза капитала в 1960-е годы. В том, что он называет «операцией A», итальянский резидент продает принадлежащие ему акции и перечисляет выручку на счет, открытый на имя биржевого маклера (agente di cambio). Маклер снимает сумму банкнотами и передает их курьеру, который доставляет их в Швейцарию. Там банкноты покупает швейцарский банк, который зачисляет эквивалент во франках на счет клиента. Затем франки могут быть реинвестированы в Италии через швейцарский банк, например в сертификаты или ценные бумаги, учитываемые на имя банка, так что итальянский инвестор вновь появляется в собственной стране как иностранный инвестор. «Операция B» проходит тот же путь до покупки франков, но оставляет деньги в Швейцарии — в ликвидной форме или инвестированными за рубежом.⁷ Реконструкция выявляет три особенности системы. Во-первых, итальянский финансовый посредник был ее частью, поскольку биржевой маклер превращал ценные бумаги в наличные. Во-вторых, физическое пересечение границы было единственным моментом риска. В-третьих, швейцарский банк стоял в конце цепочки и получал банкноты, которые мог конвертировать или вернуть в Италию по обычным банковским каналам.

Отделение Банка Италии в Комо сделало логичный вывод из объема итальянских банкнот, возвращавшихся из Швейцарии. В его отчете отмечалось, что если, как представлялось, значительная доля этих банкнот представляла собой выручку от крупного и систематического незаконного вывоза капитала резидентами, то они, должно быть, использовались от имени этих резидентов для оплаты контрабандных товаров или для вложений в недвижимость или ценные бумаги за рубежом.⁸ Бербенни считает контрабанду наличных основным механизмом вывоза капитала в 1960-е годы.⁹ Она была простой, дешевой и почти безрисковой для владельца денег, который сам никогда не появлялся на границе.

Примечания

1. Wikipedia, «Italy–Switzerland border», https://en.wikipedia.org/wiki/Italy %E2%80%93Switzerland_border (744 км, «the longest border of both Italy and of Switzerland»). Использована лишь в качестве крайнего средства; протяженность тичинского участка там не указана. ↩
2. Stefania Bianchi, «Chiasso», в: HLS, https://hls-dhs-dss.ch/de/articles/002230/ (линии на Лугано в 1874 г. и на Комо в 1876 г.; международный вокзал; свободный порт в 1925 г.; рост сферы услуг после 1950 г.). ↩
3. BAZG, Benvenuti al Confine. Il Museo delle Dogane Svizzero (брошюра, апрель 2017 г.), https://www.bazg.admin.ch/dam/it/sd-web/KYDqZH4XOhDY/broschuere-schweizer-zollmuseum_it.pdf (контрабанда на итальянской границе, «molto diffuso in tempo di guerra e nel dopoguerra», прежде всего «sigarette, zucchero, caffè, riso e sale»). ↩
4. tio.ch, «Denaro, euro e informazioni: la Svizzera e gli spalloni», https://www.tio.ch/svizzera/attualita/1532020/denaro-euro-informazioni-svizzera-spalloni-rotte, с цитатой определения из Treccani: «colui che porta a spalla il carico di contrabbando» и описанием bricolla как плетеной соломенной корзины. ↩
5. VareseNews, «Ecco i miei eroi del contrabbando», 5 августа 2007 г., https://www.varesenews.it/2007/08/ecco-i-miei-eroi-del-contrabbando/231991/ (рассказы бывшего маршала Guardia di Finanza о контрабанде в районе Понте-Кьяссо и леса Боско-делла-Майокка; «parecchi milioni destinati a una banca svizzera»). ↩
6. Wikipedia (на итальянском языке), «Spallone», https://it.wikipedia.org/wiki/Spallone (комиссия 2,5–3% наличными; со ссылкой на Paolo Mondani, «La banca dei numeri uno», Report, Rai 3, 15 ноября 2009 г.). Эта цифра относится к недавнему промыслу; она приводится лишь как порядок величины. ↩
7. Berbenni (указ. соч.), 336–337, таблица 1 («Operazione A» и «Operazione B»). ↩
8. Berbenni (указ. соч.), 337, с цитатой отделения Банка Италии в Комо о банкнотах, представлявших собой «una larga e sistematica esportazione illegittima e clandestina da parte dei 'residenti'» и использовавшихся «a pagare merce contrabbandata ovvero ad eseguire investimenti immobiliari o mobiliari all'estero». ↩
9. Berbenni (указ. соч.), 335 («contrabbando di denaro contante»). ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.