Итальянские связи
Итальянская связь, установленная при основании, со временем укреплялась. Исследовательский проект Миланского университета о промышленности и банковском деле в Тичино в 1880–1915 годах называет контроль Banca Commerciale Italiana над BSI одним из каналов, по которым итальянский капитал проникал в кантон.1 Banca Commerciale Italiana была основана в Милане 10 октября 1894 года международным консорциумом германских, австрийских и швейцарских банков, в том числе цюрихским Kreditanstalt, который был также одним из учредителей BSI. Её исторический архив свидетельствует, что в 1910 году она приобрела Banca della Svizzera Italiana, а в 1983 году передала свою долю Irving Trust Company, так что миланский банк присутствовал в Лугано более семидесяти лет.2 Благодаря этим отношениям BSI получил доступ к платёжной сети и клиентам миланского банка, а итальянский банк — швейцарскую дочернюю компанию на границе. Эта модель — швейцарский банк в Лугано, контролируемый итальянской банковской группой или находящийся под её влиянием, — стала после 1945 года одной из определяющих структур финансового центра Лугано, как поясняется в главах D.II и E.I.
Дальнейшая история BSI относится к частям D и E, однако её очертания дополняют картину. В 1935 году он стал первым тичинским банком, открывшим отделение в Цюрихе. В 1950-е и 1960-е годы он входил в число важнейших региональных банков Швейцарии с отделениями в Локарно, Беллинцоне, Кьяссо, Цюрихе и Санкт-Морице и представительствами в Нассау, Каракасе и Гонконге. В 1993 году его баланс достиг 7,2 млрд швейцарских франков.3 В 1991 году он перешёл к Swiss Bank Corporation, в 1998 году — к страховщику Generali, в 2014 году — к бразильской группе BTG Pactual, а в 2016 году — к EFG International, которая в том же году его поглотила.4 Конец наступил после того, как FINMA установила серьёзные нарушения обязанностей по противодействию отмыванию денег в связи с малайзийским делом 1MDB, распорядилась о конфискации 95 млн франков и поставила своё одобрение поглощения со стороны EFG в зависимость от полной интеграции и роспуска BSI в течение двенадцати месяцев.5 Так банк, основанный для финансирования готардской экономики, спустя 143 года завершил своё существование как один из самых громких надзорных случаев в современном швейцарском банковском деле. Конец BSI рассматривается в главе E.I.
Почему BSI пережил 1914 год
Три особенности отличали BSI от банков, потерпевших крах в 1914 году. Его капитальная база была шире — с внешними акционерами из Базеля, Цюриха и Италии. Его резервы составляли почти треть акционерного капитала, тогда как у Banca Cantonale Ticinese — один процент капитала. Его руководство было профессиональным и меньше втянуто в партийные конфликты кантона. Тем не менее BSI оказался вовлечён в кризис. Его директор участвовал в экстренных совещаниях по Credito Ticinese в январе 1914 года. Утром 7 января 1914 года его агент в Локарно продал клиенту акции Credito Ticinese — за три дня до закрытия локарнского банка. Впоследствии Федеральный суд обязал BSI вернуть уплаченную цену; это решение рассматривается ниже.6
Примечания
- Università degli Studi di Milano, исследовательский проект «Industria e banca nel Canton Ticino (1880–1915)», код проекта 2007-ATE-0033, https://expertise.unimi.it/resource/project/2007-ATE-0033. ↩
- Intesa Sanpaolo, Исторический архив (указ. соч.) («BCI transferred its stake to the Irving Trust Co. in 1983»); Intesa Sanpaolo, Исторический архив, «Banca Commerciale Italiana (BCI)», https://internationalhistory.intesasanpaolo.com/world-map/banks/detail/IT-ISP-MAPPAESTERA-0000286/banca-commerciale-italiana-bci («1910 saw both the acquisition of Banca della Svizzera Italiana»); «Banca Commerciale Italiana», Wikipedia (на итальянском), https://it.wikipedia.org/wiki/Banca_Commerciale_Italiana, использована как крайнее средство — о дате основания и консорциуме учредителей. О Credito Svizzero как одном из учредителей BSI см. Pordenone (указ. соч.). ↩
- Pordenone (указ. соч.); Intesa Sanpaolo, Исторический архив (указ. соч.). ↩
- Pordenone (указ. соч.). ↩
- FINMA, «FINMA takes action against BSI AG» (пресс-релиз), 24 мая 2016 г., https://www.finma.ch/en/news/2016/05/20160524-mm-bsi/ (серьёзные нарушения правил противодействия отмыванию денег и требования о безупречной деловой репутации в связи с 1MDB; конфискация 95 млн франков; интеграция в EFG International и роспуск BSI в течение двенадцати месяцев). См. главу E.I. ↩
- Федеральный суд, решение от 13 сентября 1917 года, Rezzonico c. Banca della Svizzera Italiana, BGE 43 II 487, https://www.servat.unibe.ch/dfr/c2043487.html. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.