Сообщения в MROS: право, статистика и доля Тичино
Обязанность и право сообщать
В главе D.IV описано, как возникли право сообщать 1994 года и обязанность сообщать 1997 года. Согласно действующему праву финансовый посредник обязан незамедлительно сообщать в MROS в четырёх ситуациях. Обязанность возникает, если ему известно или у него имеются обоснованные основания подозревать, что активы, вовлечённые в деловые отношения, связаны с преступлением по статье 260ter или 305bis Уголовного кодекса Швейцарии (SCC), получены в результате тяжкого преступления или квалифицированного налогового проступка, находятся в распоряжении преступной или террористической организации либо служат финансированию терроризма. То же относится к случаю, когда он прекращает переговоры о деловых отношениях из-за такого подозрения. Обоснованные основания имеются, если у посредника есть конкретные доказательства или несколько признаков того, что одно из этих условий может быть выполнено, и он не может развеять подозрение путём дополнительных выяснений. Адвокаты и нотариусы не несут этой обязанности в той мере, в какой их деятельность охватывается профессиональной тайной (ст. 9 Закона о борьбе с отмыванием денег, AMLA).1 Наряду с обязанностью сохраняется право сообщать по статье 305ter(2) SCC в отношении наблюдений, не достигающих порога обоснованного подозрения.
Редакция, действующая с 1 января 2023 года, изменила последствия сообщения. Посредник больше не обязан автоматически замораживать активы при направлении сообщения. Вместо этого заморозка наступает лишь тогда, когда MROS передаёт сообщение в орган уголовного преследования. Если MROS в течение 40 рабочих дней не уведомит посредника о передаче информации, посредник вправе прекратить отношения. Он обязан незамедлительно уведомить MROS о прекращении и по-прежнему соблюдать запрет на предупреждение клиента (ст. 9b AMLA).2 По данным MROS, число таких уведомлений о прекращении отношений выросло с 2 669 в 2023 году до 7 118 в 2024 году и 7 770 в 2025 году.3 Для банка в Лугано это правило создаёт практический выбор после каждого сообщения. Банк должен решить, продолжать ли отношения под усиленным мониторингом или прекратить их по истечении 40 дней, документируя, каким образом активы покидают банк, чтобы денежный след оставался отслеживаемым.
Рост числа сообщений с 2020 года
С тех пор как в январе 2020 года MROS ввело электронную систему сообщений goAML, число сообщений резко выросло. MROS получило 5 334 сообщения в 2020 году, 5 964 — в 2021 году, 7 639 — в 2022 году, 11 876 — в 2023 году и 15 141 — в 2024 году, что в последнем из этих лет составило в среднем 59 сообщений за рабочий день.4 В 2025 году этот показатель достиг 21 087, что на 39,3 процента больше, чем годом ранее, и составляет в среднем 82 сообщения за рабочий день.5 Рост отражает несколько факторов. К ним относятся уточнение порога сообщения в 2023 году и применение правила о прекращении отношений по статье 9b AMLA, а также включение новых категорий обязанных лиц, например поставщиков услуг в сфере Kryptowerte und Digital Assets, распространение онлайн-мошенничества с инвестициями и общее ужесточение надзорных ожиданий после описанных ниже дел. В самом MROS, где при основании в 1998 году работали четыре сотрудника, в 2024 году работало около 55 человек, а в 2025 году — около 57 эквивалентов полной занятости.6
Год Получено сообщений Передано дел Из них в Тичино 2010 1 159 н/д н/д 2018 6 126 2 368 78 2022 7 639 1 232 н/д 2024 15 141 1 043 57 2025 21 087 1 375 47
В таблице объединены данные годовых отчётов MROS за 2010, 2018, 2022, 2024 и 2025 годы.7 Данные о переданных делах не вполне сопоставимы по годам, поскольку с введением goAML MROS изменило методику подсчёта и теперь передаёт проанализированные дела, которые могут объединять несколько сообщений. В 2024 году в среднем на одно переданное дело приходилось 1,9 сообщения.8
Примечания
- Ст. 9 AMLA, https://www.droit-bilingue.ch/en-de/9/95/955.0-9-15.html (п. 1quater действует с 1 января 2023 года). ↩
- Ст. 9b AMLA, https://www.droit-bilingue.ch/en-de/9/95/955.0-9b-17.html (введена Федеральным законом от 19 марта 2021 года, AS 2021 656, действует с 1 января 2023 года). Замена автоматической заморозки при сообщении заморозкой при передаче (ст. 10 AMLA) изложена по редакции 2021 года; см. также главу D.IV. ↩
- Бюро по сообщениям об отмывании денег Швейцарии (MROS), Annual Report 2025 , Федеральное ведомство полиции, май 2026 года, с. 26, https://www.fedpol.admin.ch/dam/en/sd-web/05JKPvNkIrsY/jb-mros-2025-e.pdf. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 , fedpol, 2025, с. 15, https://www.fedpol.admin.ch/dam/fedpol/de/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2024.pdf.download.pdf/jb-mros-2024-d.pdf. ↩
- MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 16–17. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 10; MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 10. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 , с. 27, https://www.ejpd.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2010-i.pdf.download.pdf/jb-mros-2010-i.pdf; MROS, Rapporto d'attività 2018 , https://www.bj.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2018-i.pdf.download.pdf/jb-mros-2018-i.pdf; MROS, Rapporto annuale 2022 , https://www.ejpd.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2022.pdf.download.pdf/jb-mros-2022-i.pdf; MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 20; MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 22. В отчёте за 2025 год общее число переданных в 2024 году дел указано как 1 046. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 20. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.