Банковская инициатива социал-демократов
Социал-демократическая партия вынесла спор на суд народа. Её народная инициатива «против злоупотребления банковской тайной и властью банков» (gegen den Missbrauch des Bankgeheimnisses und der Bankenmacht), вскоре получившая короткое название «банковская инициатива» (Bankeninitiative), была внесена 8 октября 1979 года, через три месяца после приговора по делу Кьяссо, с 121 882 действительными подписями, собранными за 356 дней.1 Она изменила бы Федеральную конституцию, обязав банки предоставлять информацию властям и судам по налоговым и уголовным делам, с исключениями для доходов, подтверждённых справками о заработной плате, и для небольших сумм. Она требовала принять законодательство о содействии иностранным уголовным производствам, ввести обязательное страхование вкладов там, где отсутствует государственная гарантия, обязать банки публиковать консолидированную отчётность с указанием их активных и пассивных долей участия и управляемых ими клиентских активов, ограничить переплетение банков и других предприятий и ввести ежегодный доклад парламенту о банковском секторе.2
Федеральный совет в своём послании от 18 августа 1982 года рекомендовал отклонить инициативу. Он утверждал, что для достижения её законных целей пересмотр конституции не нужен, что меры в этом направлении уже приняты в законодательном порядке, отчасти после внесения инициативы, и что предусмотренные ею исключения создали бы произвольное неравенство. Он указал также примерно на 90 000 рабочих мест, которые банки в Швейцарии могли предложить благодаря развитию финансового центра. Среди упомянутых им мер было соглашение о due diligence (проверке) 1977 года, призванное обеспечить, «чтобы банки надёжно устанавливали личность своих клиентов и не допускали, чтобы злоупотребление банковской тайной делало возможными или облегчало противоправные действия», и запрещавшее «активное содействие бегству капитала, уклонению от уплаты налогов и тому подобному».3 Национальный совет отклонил инициативу 111 голосами против 51, Совет кантонов — 31 голосом против 6.
Банковская инициатива, голосование 20 мая 1984 года Результат Голоса «за» 26,96% Кантоны «за» 0 из 23 Явка 42,52% Подписи 121 882 Национальный совет 51 «за», 111 «против» Совет кантонов 6 «за», 31 «против»
20 мая 1984 года народ и кантоны отклонили инициативу с большим перевесом. Её поддержали лишь 26,96 процента избирателей, и ни один кантон не высказался «за». Явка составила 42,52 процента. Социал-демократы, Зелёные, Партия труда и другие левые партии рекомендовали голосовать «за», тогда как христианские демократы, радикалы, Швейцарская народная партия, либералы, Независимые и евангелисты рекомендовали отклонить инициативу.4
Оценка
Голосование 1984 года иногда трактуют как голосование в поддержку банковской тайны. Точнее, это было голосование против конституционного решения проблем, которые, по утверждению властей и банков, решались иными средствами. Послание Федерального совета в значительной мере опиралось на соглашение о due diligence, новый Закон о международной правовой помощи 1981 года и планируемый пересмотр Закона о банках. Убедительность этого аргумента зависела от того, будет ли работать саморегулирование. Скандалы последующих лет, от «Пицца-коннекшн» до дела Копп (глава D.IV), подвергли это утверждение проверке и привели к уголовно-правовым нормам 1990 года и Закону о борьбе с отмыванием денег (AMLA) 1997 года. Ряд требований инициативы, среди них страхование вкладов, предоставление информации иностранным властям по налоговым вопросам и публикация консолидированной отчётности, в последующие десятилетия стали законом иными путями.5
Примечания
- Swissvotes, голосование № 319, «Volksinitiative «gegen den Missbrauch des Bankgeheimnisses und der Bankenmacht»», https://swissvotes.ch/vote/319.00 (121 882 подписи, срок сбора 356 дней); Федеральный совет, Botschaft über die Banken-Initiative от 18 августа 1982 года, BBl 1982 II 1201–1229, https://swissvotes.ch/vote/319.00/botschaft-de.pdf (внесение 8 октября 1979 года; 121 882 действительные подписи). ↩
- Текст инициативы в редакции, вынесенной на голосование, https://swissvotes.ch/vote/319.00/abstimmungstext-de.pdf («Die Banken … sind den Behörden und Gerichten in Steuer- und Strafsachen zur Auskunft verpflichtet»; «Die Gesetzgebung regelt die Versicherungspflicht der Banken für Einlagen»; публикация «aktiven und passiven Beteiligungen» и управляемых клиентских активов; «Begrenzung der Verflechtung zwischen Banken und anderen Unternehmen»). ↩
- Botschaft über die Banken-Initiative (см. выше), с. 1202, 1213, 1217 и 1221 («Die Vereinbarung will sicherstellen, dass die Banken die Identität ihrer Kunden zuverlässig abklären und verhindern, dass unter missbräuchlicher Verwendung des Bankgeheimnisses unzulässige Handlungen ermöglicht oder erleichtert werden»; «die aktive Beihilfe zu Kapitalflucht, Steuerhinterziehung und dergleichen»). ↩
- Swissvotes, голосование № 319 (см. выше): 26,96% «за», 0 из 23 кантонов, явка 42,52%, Национальный совет 51:111, Совет кантонов 6:31; рекомендации голосовать «за» — GPS, PdA, POCH, SD и SPS, «против» — CVP, EDU, EVP, FDP, LdU, LPS, REP и SVP. ↩
- Защита вкладов: BankA (см. выше), ст. 37a в редакции Федерального закона от 18 марта 2011 года (действует с 1 сентября 2011 года), https://www.droit-bilingue.ch/de-fr/9/95/952.0-37a-78.html, и ст. 37h–37k в редакции Федерального закона от 17 декабря 2021 года (действуют с 1 января 2023 года), https://www.droit-bilingue.ch/de-fr/9/95/952.0-37h-89.html; консолидированная отчётность: BankA, ст. 6 п. 1 лит. c и ст. 6a, https://www.droit-bilingue.ch/de-it/9/95/952.0-6-29.html; информация по налоговым вопросам: Федеральный закон о международной административной помощи по налоговым вопросам от 28 сентября 2012 года (TAAA), SR 651.1, https://www.droit-bilingue.ch/de-fr/6/65/651.1-3-6.html. См. главы C.IV и E.II. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.