Мошенничества 2020 года и отступление банков

Год крахов

2020 год стал худшим в новейшей истории финансирования сырьевой торговли. Обвал цен на нефть в марте и апреле 2020 года, когда пандемия остановила спрос, вскрыл убытки и мошенничества, годами скрывавшиеся в ряде азиатских и ближневосточных торговых домов. Банки обнаружили, что профинансированных ими грузов не существует, что дебиторская задолженность была продана дважды и что одни и те же коносаменты предъявлялись нескольким кредиторам. В сентябре 2020 года Bloomberg сообщил, что скандалы вокруг Hin Leong, Hontop Energy и Agritrade International грозят кредиторам по всему миру потенциальными убытками свыше 9 млрд долларов США.¹ Ни одно из главных дел не касалось трейдера из Лугано. Тем не менее они изменили условия, на которых финансируется каждый трейдер в Лугано, поскольку банки, потерявшие деньги в Сингапуре и Дубае, были теми же банками, которые обслуживали швейцарский рынок из Женевы.

Hin Leong Trading

Hin Leong Trading, основанная Лим Ун Куином (известным как OK Lim), была одним из крупнейших поставщиков мазута в Азии. Когда в апреле 2020 года она рухнула, выяснилось, что компания на протяжении нескольких лет скрывала убытки в размере около 800 млн долларов США.² По сообщениям прессы, она задолжала около 3,5 млрд долларов США 23 банкам.³ Прокуратура Сингапура предъявила OK Lim более 100 обвинений. В мае 2024 года он был осужден по трем пунктам — за пособничество в обмане HSBC и подстрекательство к подлогу в связи со сделками примерно на 112 млн долларов США. В ноябре 2024 года суд приговорил его к 17 с половиной годам лишения свободы. Он подал апелляцию, и, согласно сообщениям того времени, он не должен был приступить к отбыванию наказания до рассмотрения апелляции.⁴ В гражданском процессе он и двое его детей в сентябре 2024 года согласились, не признавая ответственности, на вынесение решения о взыскании около 3,5 млрд долларов США в пользу ликвидаторов и HSBC. В декабре 2024 года они были объявлены банкротами.⁵ В начале 2025 года его апелляция на обвинительный приговор все еще находилась на рассмотрении.

Дело Hin Leong стало уроком в отношении самого документарного аккредитива. Банки финансировали закупки по аккредитивам, которые считали практически безрисковыми. Public Eye отметила, что HSBC, ABN AMRO и Société Générale потеряли сотни миллионов на инструменте, который должен был почти не нести риска.⁶ Аккредитивы исполнялись против документов, включая гарантийные письма вместо оригиналов коносаментов, по грузам, которые были проданы несколько раз или никогда не существовали в заявленных количествах. Банк имеет дело с документами, а документы были ложными.

Примечания

1. BNN Bloomberg, «BNP shuts Swiss commodity trade finance team amid frauds», 23 сентября 2020 г., https://www.bnnbloomberg.ca/bnp-shuts-swiss-commodity-trade-finance-team-1.1498094. ↩
2. Public Eye, Trade Finance Demystified (см. выше), с. 11. ↩
3. Dupont, Geneva Solutions, 27 августа 2020 г. (см. выше) (23 банка, убытки оцениваются в 3,5 млрд долларов США). ↩
4. Free Malaysia Today, «Singapore oil tycoon OK Lim sentenced to 17.5 years in prison», 18 ноября 2024 г., https://fmtv5.freemalaysiatoday.com/category/highlight/2024/11/18/singapore-oil-tycoon-ok-lim-sentenced-to-17-5-years-in-prison; Maritime Executive, «Hin Leong fraud scandal winds to a close with bankruptcy filing», https://maritime-executive.com/index.php/article/hin-leong-fraud-scandal-winds-to-a-close-with-bankruptcy-filing (осуждение в мае 2024 г. по трем из 130 обвинений; приговор вынесен судьей То Хан Ли; апелляция на рассмотрении). ↩
5. Maritime Executive (см. выше); Free Malaysia Today, 18 ноября 2024 г. (см. выше) (соглашение о выплате 3,6 млрд долларов США ликвидаторам и HSBC). ↩
6. Public Eye, Trade Finance Demystified (см. выше), с. 11. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.