Дело об отмывании денег 2023 года

Читать PDF-версию (3 стр.)

15 августа 2023 года полиция Сингапура арестовала десять иностранных граждан, все они были выходцами из региона Миньнань на юго-востоке Китая и имели паспорта нескольких других государств, и наложила арест на активы, стоимость которых в итоге превысила 3 млрд сингапурских долларов. Средства были связаны с нелицензированным ростовщичеством, мошенничеством и незаконными удалёнными онлайн-азартными играми за рубежом, а ещё семнадцать подозреваемых оставались на свободе. Обвиняемые имели счета в нескольких сингапурских банках, в том числе в сингапурских филиалах швейцарских банков, как показали последующие надзорные меры MAS в отношении учреждений, связанных с фигурантами дела.¹ Все десять признали себя виновными и в период с апреля по июнь 2024 года были приговорены к лишению свободы на сроки от 13 до 17 месяцев. После отбытия наказания они были депортированы, а к ноябрю 2024 года активы на сумму около 2,8 млрд сингапурских долларов были конфискованы или переданы государству.² 4 июля 2025 года MAS завершило свои надзорные проверки, проводившиеся с начала 2023 года до начала 2025 года, наложив на девять финансовых учреждений денежные взыскания (composition penalties) на общую сумму 27,45 млн сингапурских долларов. Крупнейшие взыскания пришлись на сингапурский филиал Credit Suisse — 5,8 млн сингапурских долларов, United Overseas Bank — 5,6 млн и сингапурский филиал UBS — 3 млн. Citibank получил взыскание в размере 2,6 млн сингапурских долларов, сингапурский филиал Bank Julius Baer — 2,4 млн и LGT Bank (Singapore) — 1 млн. Среди небанковских учреждений UOB Kay Hian был оштрафован на 2,85 млн сингапурских долларов, Blue Ocean Invest — на 2,4 млн, а Trident Trust Company (Singapore) — на 1,8 млн.³

MAS также вынесло запреты на профессиональную деятельность сроком от трёх до шести лет в отношении четырёх сотрудников Blue Ocean Invest, в том числе её генерального директора и операционного директора. В рамках отдельной меры 3 июля 2025 года оно отозвало лицензию на оказание услуг на рынках капитала, поскольку её владелец на протяжении многих лет не представлял аудированную отчётность и регуляторные отчёты, не уведомлял об изменениях в своём бизнесе и не поддерживал надлежащую систему комплаенса.⁴ Изменённые руководящие указания по предотвращению отмывания денег, действующие с 1 июля 2025 года, требуют подавать сообщения о подозрительных операциях в течение пяти рабочих дней после возникновения подозрения и подтверждать источник благосостояния клиента, включая первоначальный капитал, из которого это благосостояние было создано.⁵ Этот эпизод показывает, что политика привлечения капиталов посредством льгот создаёт ту же уязвимость перед преступными деньгами, с которой Лугано столкнулся в десятилетия, описанные в главах D.III и D.IV. Он показывает также, что четыре из девяти наказанных учреждений были швейцарскими или лихтенштейнскими группами, на офисы которых в Лугано распространяются те же общегрупповые политики комплаенса.

Что означают азиатские центры для Лугано

Лугано сколько-нибудь существенно не конкурирует с Сингапуром или Гонконгом за азиатских клиентов. Азиатские центры влияют на Лугано косвенно, и это влияние проявляется тремя способами. Во-первых, они притягивают инвестиции, таланты и управленческое внимание швейцарских банковских групп, стратегии роста которых уже два десятилетия ориентированы на Азию, а в последнее время — и на Ближний Восток. Во-вторых, они задают регуляторные ориентиры. Сингапурское дело привело к ужесточению требований в отношении источника благосостояния и структур семейных офисов во всём мире, и швейцарские надзорные органы и банки применяют эти уроки и в Лугано. В-третьих, политика Сингапура в отношении семейных офисов иллюстрирует инструмент, который Тичино мог бы перенять лишь частично. Кантон не может вводить федеральные налоговые льготы, но может продвигать себя как место размещения, упрощать процедуры для семейных офисов и их сотрудников и использовать паушальное налогообложение и налоговую реформу 2024 года для привлечения самих семей. К этим возможностям возвращается глава K.II.

Распространённое заблуждение. Бум семейных офисов в Сингапуре иногда преподносится как доказательство того, что финансовый центр может быстро расти за счёт целевых налоговых льгот без каких-либо издержек. Дело об отмывании денег на сумму 3 млрд сингапурских долларов 2023 года и взыскания июля 2025 года в отношении девяти учреждений, несколько из которых швейцарские, показывают, что быстрый рост структур управления капиталом без соразмерной проверки источника благосостояния подвергает центр и его банки серьёзным правовым и репутационным рискам.

Примечания

1. Clifford Chance, «Significant AML Developments in Singapore – Recent Enforcement Actions & New Rules», август 2025 г., https://www.cliffordchance.com/insights/resources/blogs/regulatory-investigations-financial-crime-insights/2025/08/significant-aml-developments-in-singapore.html (дело с активами на сумму более 3 млрд сингапурских долларов). Пресс-релиз MAS от 4 июля 2025 г. (см. ниже) упоминает его проверки финансовых учреждений «with nexus to persons of interest» по делу, раскрытому в августе 2023 года. Об арестах 15 августа 2023 года, происхождении обвиняемых и предикатных преступлениях см. Wikipedia, «2023 Singapore money laundering case», https://en.wikipedia.org/wiki/2023_Singapore_money_laundering_case (дата обращения: октябрь 2026 г.; использовано в качестве крайнего средства). ↩
2. Wikipedia, «2023 Singapore money laundering case» (см. выше), о признании вины, приговорах от 13 до 17 месяцев, вынесенных в период с апреля по июнь 2024 года, депортациях и конфискациях на сумму около 2,8 млрд сингапурских долларов к ноябрю 2024 года. ↩
3. Monetary Authority of Singapore, «MAS takes regulatory actions against 9 financial institutions for anti-money laundering-related breaches» (пресс-релиз, 4 июля 2025 г.), в воспроизведении Mondo Visione, https://mondovisione.com/media-and-resources/news/monetary-authority-of-singapor-takes-regulatory-actions-against-9-financial-inst-202574/. ↩
4. Пресс-релиз MAS от 4 июля 2025 г. (см. выше) — о запретах на профессиональную деятельность; Kenneth Lo и Darveenia Rajula Rajah, «MAS takes robust regulatory actions against nine financial institutions and revokes a capital market services licence», Bird & Bird, 7 июля 2025 г., https://www.twobirds.com/en/insights/2025/singapore/mas-takes-robust-regulatory-actions-against-nine-financial-institutions-and-revokes-a-capital-market, — об отзыве лицензии, без указания её владельца. ↩
5. Clifford Chance (см. выше). ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.