Продажа EFG и интеграция
Решение, положившее конец BSI как самостоятельному банку, было принято в том же объявлении. EFG International, цюрихская группа частного банковского обслуживания, контролируемая семьёй Лациса, в феврале 2016 г. договорилась о приобретении BSI у BTG Pactual за 1,33 млрд швейцарских франков. FINMA одобрило приобретение при двух условиях: BSI должен был быть полностью интегрирован в EFG и ликвидирован как юридическое лицо в течение двенадцати месяцев, а бывшему руководству BSI запрещалось занимать руководящие должности в EFG.1 В течение года цена была снижена. Когда в начале ноября 2016 г. приобретение было завершено, EFG заплатила 1,06 млрд швейцарских франков после предварительных понижающих корректировок на 217 млн швейцарских франков, отражавших отток чистых новых средств из BSI с ноября 2015 г. К середине 2016 г. активы под управлением BSI снизились до 76 млрд швейцарских франков, а на момент завершения сделки объединённая группа управляла клиентскими активами около 69 млрд швейцарских франков.2 Юридическая интеграция швейцарского бизнеса BSI в EFG Bank последовала в апреле 2017 г.3
Предписание об изъятии прибыли впоследствии было скорректировано судами. В решении от 25 ноября 2019 г., опубликованном 3 декабря 2019 г. (B-3930/2016), Федеральный административный суд частично удовлетворил жалобу BSI, которую к тому времени поддерживала EFG как его правопреемник. Суд назвал метод, которым FINMA оценило сумму в 95 млн швейцарских франков, «непостижимым», поскольку оценка допустима по ст. 35 Закона о надзоре за финансовым рынком (FINMASA) лишь тогда, когда точный расчёт невозможен или потребовал бы несоразмерных усилий, и поскольку FINMA увязало сумму с компенсационной договорённостью, относящейся к другому делу. Суд вернул дело в FINMA для перерасчёта.4 В 2020 г. FINMA установило сумму в 70 млн швейцарских франков, ограничив её доходами и расходами, тесно связанными с регуляторными нарушениями в контексте 1MDB, и исключив прибыль от не связанных с ними клиентских отношений. По сообщениям прессы, разница в 25 млн швейцарских франков досталась BTG Pactual через механизм корректировки покупной цены в договоре купли-продажи.5
Что означал конец BSI для Лугано
Конец BSI знаменует низшую точку новейшей истории финансового центра. Более века банк был символом тичинского банковского дела, и с его утратой у Лугано больше не осталось крупного частного банка с головным офисом в кантоне. EFG сохранила значительное присутствие в Лугано, Кьяссо и Локарно и в феврале 2019 г. закрыла свой офис в Беллинцоне, сосредоточив бизнес в Сопрачени в Локарно.6 Внутренний розничный и коммерческий бизнес перешёл к BancaStato, как описано выше. Джорджо Праделли, с 2018 г. генеральный директор EFG, гражданин Швейцарии и Италии, отчитался о рекордной рентабельности за первые месяцы 2026 г. и в мае 2026 г. был избран президентом Швейцарской ассоциации банкиров, что свидетельствует о восстановлении интегрированной группы после этого эпизода.7
Для практиков дело BSI остаётся ориентиром в трёх отношениях. Во-первых, оно показало, что FINMA готово задействовать весь арсенал принудительных мер, включая изъятие прибыли и производства против отдельных руководителей, в случае систематических нарушений при работе с политически значимыми лицами. Во-вторых, оно показало, как быстро репутационный ущерб оборачивается оттоком средств: с ноября 2015 г. до закрытия сделки BSI потерял несколько миллиардов франков клиентских активов. В-третьих, оно продемонстрировало пределы надзорных оценок, поскольку суды настояли на расчёте прибыли, связанной с нарушением. Уголовные производства, возбуждённые Генеральной прокуратурой против банка и отдельных лиц, здесь далее не прослеживаются. Читателям, которым необходимо знать их текущий статус, следует обратиться к решениям Федерального уголовного суда в Беллинцоне, рассматриваемым в главе J.II, и учитывать, что выводы FINMA являются административными выводами относительно организации банка и не устанавливают уголовной ответственности какого-либо физического лица.
Главное. BSI, основанный в Лугано в 1873 г., с 1998 г. принадлежавший Generali и в 2014 г. проданный BTG Pactual, был крупнейшим тичинским банком. 24 мая 2016 г. FINMA установило серьёзные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег в связи с 1MDB и предписало изъять 95 млн швейцарских франков на основании ст. 35 FINMASA. Оно одобрило поглощение банка EFG International при условии интеграции и ликвидации BSI в течение двенадцати месяцев. Федеральный административный суд (B-3930/2016, 25 ноября 2019 г.) потребовал перерасчёта, и в 2020 г. FINMA снизило сумму до 70 млн швейцарских франков. Юридическая интеграция в EFG состоялась в апреле 2017 г.
Примечания
- FINMA (24 мая 2016 г., см. выше). Цену в 1,33 млрд швейцарских франков, согласованную в феврале 2016 г., приводит Swissinfo (ноябрь 2016 г., см. выше). Контроль семьи Лациса над EFG является общеизвестным. ↩
- Swissinfo (ноябрь 2016 г., см. выше) (цена — 1,06 млрд швейцарских франков; понижающие корректировки на 217 млн швейцарских франков, отражающие «BSI negative net new money differences since November 30, 2015»; снижение активов BSI с 76 млрд швейцарских франков с середины 2016 г.; совокупные активы под управлением — 69 млрд швейцарских франков). ↩
- Wikipedia, «BSI Ltd» (см. выше) («integration of the Swiss business, which took place in April 2017»); RSI, «La banca EFG punta su Locarno» (26 октября 2018 г.), https://www.rsi.ch/info/ticino-grigioni-e-insubria/La-banca-EFG-punta-su-Locarno--1112952.html. ↩
- Федеральный административный суд, пресс-релиз о решении B-3930/2016 от 25 ноября 2019 г. (3 декабря 2019 г., см. выше). ↩
- finews.ch, «1MDB: Finma muss im BSI-Fall zurückkrebsen» (22 октября 2020 г.), https://www.finews.ch/news/banken/43411-finma-bank-bsi-efg-1mdb-verfahren-gewinneinziehung-bundesgericht (пересчитанная сумма — 70 млн швейцарских франков; разница в 25 млн швейцарских франков — BTG Pactual через корректировку покупной цены). ↩
- RSI (26 октября 2018 г., см. выше) (закрытие офиса в Беллинцоне с 1 февраля 2019 г.; Локарно, Пьяцца Гранде, 7; затронуто менее десяти сотрудников, увольнений нет); laRegione (20 мая 2026 г., см. выше) (офисы EFG в Лугано, Кьяссо и Локарно). ↩
- laRegione (20 мая 2026 г., см. выше) (Праделли, 59 лет, гражданин Швейцарии и Италии, генеральный директор с 2018 г.; рекордная рентабельность за первые четыре месяца 2026 г.; президент Швейцарской ассоциации банкиров с 12 мая 2026 г.). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.