Кто сообщает и на каком основании
На банки приходится подавляющее большинство сообщений. В 2024 году они направили 92,3 процента (13 973 сообщения). За ними следовали поставщики платёжных услуг с 2,2 процента, компании — эмитенты кредитных карт с 1,6 процента, поставщики услуг в сфере виртуальных активов и финтеха с 1,5 процента и управляющие активами с 0,9 процента.1 В 2025 году доля банков составила 91,3 процента (19 246 сообщений).2 Фидуциарии и адвокаты, действующие в качестве финансовых посредников, фигурируют лишь среди малых категорий. Национальная оценка рисков 2021 года пришла к выводу, что малое число сообщений от фидуциариев и адвокатов по сравнению с их подверженностью риску указывает на существенный пробел; к этому вопросу настоящая глава ещё вернётся.3
Что касается правового основания, 72,5 процента сообщений в 2024 году были направлены в силу обязанности сообщать по статье 9(1)(a) Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA). Ещё 21,7 процента были направлены в порядке права сообщать по статье 305ter(2) Уголовного кодекса Швейцарии (SCC), а 5,6 процента — после прекращения переговоров по статье 9(1)(b) AMLA. В 2025 году эти доли составили 76,6, 17,4 и 5,7 процента.4 Среди предполагаемых предикатных преступлений преобладало мошенничество: 59,4 процента сообщений в 2024 году и 64,3 процента в 2025 году. Сообщений с признаками преступной организации по статье 260ter SCC в 2024 году было 424 (2,8 процента), а в 2025 году — 695 (3,3 процента). Из последних 32 к концу года привели к переданному делу.5
Доля Тичино: сообщающие посредники
MROS больше не публикует данные о кантоне сообщающего посредника. Прежние отчёты такие данные содержали, и они показывают вес Тичино. В 2010 году посредники с местонахождением в Тичино направили 237 из 1 159 сообщений, или 21 процент, что поставило кантон на второе место после Цюриха (420 сообщений, 36 процентов) и впереди Женевы. За десятилетие с 2001 по 2010 год число сообщений из Тичино колебалось от 40 до 97 в год, пока в 2010 году не произошёл скачок.6 MROS частично объясняло рост составом клиентуры, значительную часть которой составляли граждане Италии. Когда в Италии возбуждались уголовные расследования, итальянская пресса публиковала имена, а иногда и адреса подозреваемых, что позволяло швейцарским посредникам сопоставлять их со своими клиентскими данными.7 Это наблюдение описывает механизм, который остаётся типичным. Многие сообщения из Тичино инициируются публикациями итальянской прессы, итальянскими постановлениями об аресте имущества или итальянскими запросами о правовой помощи, так что швейцарское сообщение следует за итальянским расследованием.
К 2018 году соотношение изменилось. Посредники из Тичино направили 799 из 6 126 сообщений, или 13 процентов, и кантон занял третье место после Цюриха (2 332 сообщения, 38 процентов) и Женевы (1 890 сообщений, 31 процент).8 Снижение доли отражает рост числа сообщений в крупных банках Цюриха и частных банках Женевы после крупных международных коррупционных дел 2010-х годов, а также сокращение банковского рынка Тичино, описанное в главе E.I. В абсолютных цифрах, однако, число сообщений из Тичино в период с 2010 по 2018 год выросло более чем втрое.
Примечания
- MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 17. ↩
- MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 17–18. ↩
- Межведомственная координационная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (CGMF), Report on the national assessment of the risks of money laundering and terrorist financing in Switzerland, август 2021 года, https://www.sif.admin.ch/dam/en/sd-web/zXS66fkBEPEO/zweiter-bericht-risiken-geldwaescherei-terrorismusfinanzierung-en.pdf. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 18; MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 19. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (см. выше), с. 19 и 23; MROS, Annual Report 2025 (см. выше), с. 20 и 24. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 (см. выше), с. 27. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 (см. выше), с. 29. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2018 (см. выше). ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.