Обязательства профессионалов по противодействию отмыванию денег
Специалисты сферы частного капитала являются финансовыми посредниками в смысле Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA). Портфельные управляющие и доверительные управляющие, получившие лицензию по Закону о финансовых учреждениях (FinIA), находятся под надзором своей надзорной организации в части обязанностей по противодействию отмыванию денег. Фидуциарии и другие финансовые посредники, не подлежащие пруденциальному надзору, обязаны вступить в саморегулируемую организацию, признанную FINMA.1 К числу обязанностей относятся идентификация клиента и конечного бенефициара, выяснение подоплёки необычных операций, документирование проверки и сообщение о подозрениях в Бюро по сообщениям об отмывании денег.
Для сферы частного капитала Цуга обязанности по противодействию отмыванию денег имеют особое значение ввиду международного происхождения многих клиентов и их капитала. Семья, переезжающая в Цуг из России, с Ближнего Востока, из Латинской Америки или Азии, привозит капитал, происхождение которого должно быть проверено. Обслуживающие её специалисты обязаны документально подтвердить источник её состояния и источник средств, используемых в каждой операции. Санкции против России, описанные в части E, добавили ещё одно измерение. Теперь специалисты должны проверять, что их клиенты не являются лицами, включёнными в санкционные списки, и что их активы не принадлежат таким лицам и не контролируются ими.
Пересмотр AMLA, принятый в сентябре 2025 года и вступающий в силу вместе с реестром прозрачности 1 октября 2026 года, распространит обязанности по проверке на определённые виды деятельности адвокатов и других консультантов, которые ранее находились вне сферы действия закона. К ним относятся, в частности, учреждение и администрирование компаний и трастов, а также некоторые сделки с недвижимостью.2 Адвокаты и фидуциарии Цуга традиционно осуществляли эту деятельность для иностранных клиентов. Для них расширение означает устранение регуляторного пробела, который международные органы критиковали на протяжении многих лет.
Примечания
- VQF, «Unterstellungspflicht», vqf.ch: лица, профессионально принимающие или хранящие активы третьих лиц либо управляющие активами третьих лиц, являются финансовыми посредниками согласно п. 3 ст. 2 GwG и, как правило, обязаны вступить в саморегулируемую организацию. Портфельные управляющие и доверительные управляющие по FinIA подчиняются отдельной модели: они получают лицензию FINMA и находятся под текущим надзором надзорных организаций, одобренных FINMA. ↩
- Источник указан в печатном издании. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.