Bitcoin Suisse и брокерская модель
Bitcoin Suisse заслуживает более пристального внимания, поскольку её бизнес-модель сформировала раннюю экосистему. Никлас Николайсен, датский разработчик программного обеспечения, работавший консультантом в крупном швейцарском финансовом учреждении, основал компанию в 2013 году, чтобы покупать и продавать биткоины для клиентов за швейцарские франки.1 Компания предлагала то, в чём отказывали банки: регулируемого контрагента в Швейцарии для покупки и продажи криптоактивов, с идентификацией клиентов и учётом сделок. Она вступила в саморегулируемую организацию в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (AMLA) и, таким образом, с ранних пор действовала в швейцарских правовых рамках.
Во время бума ICO 2017 года Bitcoin Suisse стала предпочтительным партнёром для многих продаж токенов. Она собирала взносы, проводила идентификацию участников и конвертировала часть выручки во франки. Эта роль обеспечила ей центральное положение в экосистеме и значительные доходы, но вместе с тем подвергла компанию репутационному риску, связанному с проектами, которые впоследствии потерпели неудачу. Позднее компания подала заявку на банковскую лицензию, затем отозвала её, продолжила работать в качестве финансового посредника и в 2021 году стала поставщиком услуг для приёма кантоном криптоактивов в уплату налогов.2 Её история показывает, как посредник мог расти вместе с кластером и как ужесточались требования регуляторов по мере созревания отрасли.
Примечания
- Bitcoin Suisse, страница команды «Niklas Nikolajsen von Karlshof», bitcoinsuisse.com: до основания Bitcoin Suisse AG в середине 2013 года он работал консультантом в крупном швейцарском финансовом учреждении. Немецкая Википедия, «Niklas Nikolajsen»: архитектор и разработчик программного обеспечения, в последние годы — главным образом в финансовом секторе; проживает в Швейцарии с 2011 года. ↩
- FINMA, пресс-релиз «FINMA makes an unfavourable prognosis for Bitcoin Suisse AG licensing procedure», 17 марта 2021 г., finma.ch: заявка на банковскую лицензию подана в 2019 году; признаки слабости механизмов противодействия отмыванию денег; Bitcoin Suisse отозвала заявку, и FINMA прекратила производство; компания остаётся финансовым посредником под надзором саморегулируемой организации в сфере AML. О её роли в уплате налогов в криптовалюте в кантоне см. сообщение Bitcoin Suisse, цитируемое в главе II. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.