Due diligence (проверка) трейдера банком
Банк, финансирующий трейдера в Цуге, прежде чем предоставить финансирование, должен выполнить собственные регуляторные обязанности. Согласно правилам о противодействии отмыванию денег, он обязан идентифицировать трейдера и его конечных бенефициаров, оценить риски его бизнеса, отслеживать его операции и сообщать о подозрениях в Бюро по сообщениям об отмывании денег (MROS). Он должен проверять трейдера, его контрагентов, суда и товары по применимым санкционным спискам. Швейцарская служба надзора за финансовыми рынками (FINMA) подчёркивает, что корректное применение санкций операционно сложно, а нарушения влекут высокие правовые и репутационные риски для учреждений и для финансового центра в целом. Особую обеспокоенность у неё вызывают структуры с несколькими домицильными компаниями, скрывающие конечных бенефициаров и экономическую цель операций.1
В ходе расследований, последовавших за крупными скандалами с отмыванием денег 2010-х годов, FINMA запросила информацию у 46 швейцарских банков, возбудила 16 производств по принудительному применению мер против учреждений и 9 — против физических лиц, а также сообщила о нарушениях обязанностей по уведомлению в Федеральный департамент финансов.2 Дело Petrobras, связанное с подкупом бразильской государственной нефтяной компании, непосредственно затронуло сырьевую торговлю, поскольку среди компаний, обвинённых в даче взяток должностным лицам Petrobras, оказались и несколько трейдеров. Мировое соглашение Glencore с бразильской прокуратурой в 2022 г. касалось именно этого дела.3
Для трейдера due diligence (проверка) со стороны банка означает необходимость предоставлять кредиторам обширную информацию о своей структуре собственности, бизнесе, контрагентах и программе комплаенса. Слабость в любой из этих областей может стоить ему финансирования. Подразделение комплаенса банка на практике стало одним из важнейших надзорных органов для сырьевой торговли, которая сама по себе пруденциальному надзору не подлежит.
Примечания
- FINMA, «Money laundering and sanctions», finma.ch, дата обращения: сентябрь 2026 г.: корректное соблюдение санкций «is operationally challenging and requires the utmost care»; нарушения «pose high legal and reputational risks for the individual institutions, but also for the Swiss financial centre as a whole»; обеспокоенность структурами с несколькими домицильными компаниями, скрывающими конечных бенефициаров и экономическую цель; в 2021 г. на мониторинг операций пришлось 33% сообщений о подозрительных операциях; рост числа сообщений в MROS на 12% по сравнению с 2020 г. ↩
- FINMA, «Addressing global money-laundering scandals (2018)», finma.ch: в связи с делами 1MDB, FIFA и Petrobras у 46 швейцарских банков была запрошена подробная информация; возбуждено 16 производств по принудительному применению мер против учреждений и 9 — против физических лиц; о нарушениях обязанностей по уведомлению, предусмотренных Законом о борьбе с отмыванием денег (AMLA), сообщено в Федеральный департамент финансов. ↩
- Glencore, «Glencore reaches coordinated resolutions with US, UK and Brazilian authorities», 24 мая 2022 г.: мировое соглашение на сумму 39,6 млн долларов США с Федеральной прокуратурой Бразилии в связи с обвинениями во взяточничестве по делу Petrobras. ↩
Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.