Отслеживание, арест и несостоятельность

Отслеживание и арест активов уголовными органами

Прозрачность публичных блокчейнов делает криптоактивы более отслеживаемыми, чем многие традиционные активы, — при условии, что следователи могут связать адреса с конкретными лицами. Уголовные органы кантона Цюрих создали для этого специализированные подразделения. О самом громком на сегодняшний день деле было объявлено 1 декабря 2025 г. В конце ноября прокуратура II Цюриха, городская и кантональная полиция Цюриха, Центральное управление по борьбе с интернет-преступностью во Франкфурте и Федеральное ведомство уголовной полиции Германии отключили серверы биткоин-миксера Cryptomixer.io, работавшего из Цюриха с 2016 г. Они арестовали биткоины на сумму около 23 млн франков, служившие оборотным капиталом миксера, а также домен и двенадцать терабайт данных. По данным прокуратуры, через миксер были отмыты доходы от торговли в даркнете, программ-вымогателей, мошеннических интернет-магазинов и краж криптовалюты на сумму более одного миллиарда франков. Совместную следственную группу швейцарских и германских органов поддерживали Евроюст и Европол.¹

Обычные дела меньше по масштабу и более типичны. В мае 2026 г. цюрихские органы сообщили о случае романтического мошенничества, в результате которого жительница округа Винтертур потеряла почти 200 000 франков. Кантональная полиция отследила средства до кошелька, который в ноябре 2025 г. был заморожен на криптобирже, зарегистрированной на Сейшельских островах. Активы стоимостью более 800 000 франков вместе с другими криптоактивами предположительно преступного происхождения были переведены на официальный кошелёк органов и арестованы, после чего потерпевшая через прокуратуру III получила обратно всю сумму ущерба.² Этот случай демонстрирует типичную последовательность: блокчейн-анализ, установление биржи, на которую поступили средства, запрос этой бирже о замораживании, перевод на кошелёк под контролем органов и возврат средств потерпевшему по правилам уголовного процесса. Сотрудничество с иностранными биржами часто осуществляется без формальной взаимной правовой помощи, поскольку крупные платформы реагируют на запросы о замораживании от признанных органов. Если формальная помощь необходима, применяются правила, описанные в главе I.V.

Криптоактивы при несостоятельности

Несостоятельность криптокастодиана ставит вопрос о том, могут ли клиенты вернуть свои токены или у них есть лишь требование в конкурсном производстве. До 2021 г. ответ был неясен, поскольку криптоактивы не являются движимыми вещами, а правила о выделении активов из конкурсной массы были рассчитаны на материальное имущество и ценные бумаги. Закон о DLT ответил на этот вопрос новой ст. 242a Закона о взыскании долгов и банкротстве (DEBA), действующей с 1 августа 2021 г. Криптоактивы, находящиеся у должника-банкрота, выделяются в пользу клиента, если должник обязался постоянно держать их в распоряжении клиента и если они либо индивидуально закреплены за клиентом, либо закреплены за сообществом клиентов таким образом, что доля каждого клиента ясно определена. Расходы на выделение несёт клиент. Новая ст. 242b предоставляет третьим лицам, имеющим законное или договорное право на данные, находящиеся в конкурсной массе, право на доступ к этим данным или на их передачу.³ Аналогичные нормы банковского права таким же образом защищают криптоактивы клиентов банков.⁴

FINMA применила этот принцип к стейкингу. В Руководстве 08/2023 от 20 декабря 2023 г. она указала, что до разъяснения со стороны законодателя или судов криптоактивы, переданные в стейкинг, подлежат выделению из конкурсной массы и возврату клиентам, пользующимся услугами хранения, при условии что учреждение управляет соответствующими рисками и надлежащим образом их раскрывает. Она выделила технические риски, такие как сбои или штрафы за ненадлежащее поведение валидатора, риски контрагента при передаче хранения за рубеж и рыночные риски, связанные с периодами блокировки.⁵

Первой крупной проверкой этих правил стал международный крах. После банкротства группы FTX в ноябре 2022 г. её швейцарская холдинговая компания для европейских операций, FTX Europe AG, подала заявление о введении швейцарского моратория. Швейцарский суд удовлетворил его 11 апреля 2023 г. и назначил управляющего. Целью было содействие продаже бизнеса в порядке торгов, одобренном Судом по делам о банкротстве США, поскольку FTX Europe AG также являлась должником в производстве по главе 11 в Делавэре.⁶ Европейская дочерняя компания, имевшая лицензию на Кипре, впоследствии была продана Backpack Exchange — компании, основанной бывшими сотрудниками FTX и Alameda Research.⁷ Это дело показало, как швейцарская холдинговая компания может оказаться втянутой в глобальную несостоятельность. Оно также наглядно продемонстрировало, что швейцарские правила о выделении активов защищают клиентов лишь в тех случаях, когда сама швейцарская компания хранит активы на установленных законом условиях, а в международных группах это часто не так.

Примечания

1. Kanton Zürich, “Schlag gegen Krypto-Geldwäscherei: Server im Kanton Zürich stillgelegt, mehrere Millionen in Bitcoin beschlagnahmt”, пресс-релиз, 1 декабря 2025 г., https://www.zh.ch/de/news-uebersicht/medienmitteilungen/2025/12/251201f_crypto.html. ↩
2. Kanton Zürich, “Sicherstellung von Krypto-Vermögenswerten”, пресс-релиз, 26 мая 2026 г., https://www.zh.ch/de/news-uebersicht/medienmitteilungen/2026/05/260526r_kryptosicherstellung.html. ↩
3. MME, “Aussonderung kryptobasierter Vermögenswerte und Zugang zu Daten im Konkurs”, https://www.mme.ch/de-ch/magazin/artikel/aussonderung-kryptobasierter-vermoegenswerte-und-zugang-zu-daten-im-konkurs. В статье отмечается, что выделение не требуется, если клиент сохраняет прямой доступ к активам, например благодаря механизмам мультиподписи. ↩
4. Ст. 16 пп. 1bis и ст. 37d Закона о банках (BankG), SR 952.0, в редакции Федерального закона от 25 сентября 2020 г. об адаптации федерального права к развитию технологии распределённого электронного реестра; текст для окончательного голосования: https://www.parlament.ch/centers/eparl/curia/2019/20190074/Schlussabstimmungstext%201%20NS%20D.pdf. Закон полностью вступил в силу 1 августа 2021 г.: Федеральный совет, “Federal Council brings DLT Act fully into force”, пресс-релиз от 18 июня 2021 г., https://www.admin.ch/gov/en/start/documentation/media-releases.msg-id-84035.html. ↩
5. FINMA, “FINMA publishes guidance on staking services”, пресс-релиз, 20 декабря 2023 г., https://www.finma.ch/en/news/2023/12/20231220-meldung-am-staking/. ↩
6. PR Newswire, “FTX Europe AG Files Petition for a Swiss Moratorium Proceeding”, 12 апреля 2023 г., https://www.prnewswire.com/news-releases/ftx-europe-ag-files-petition-for-a-swiss-moratorium-proceeding-301795509.html. В пресс-релизе суд не назван. ↩
7. The Block, “FTX EU acquired by Backpack Exchange, an exchange founded by previous FTX and Alameda employees”, 7 января 2025 г., https://www.theblock.co/post/333308/ftx-eu-acquired-by-backpack-exchange-an-exchange-founded-by-previous-ftx-and-alameda-employees. ↩

Только для общего ознакомления. Настоящая статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026 г.