Право, суды, правоприменение и комплаенс — часть книги д-ра Александра Рессоса «Цюрих как международный финансовый центр».
Часть I обращается к институтам, дающим финансовому центру правовую определённость, и к сопутствующим рискам правоприменения. Доверие, которое международный клиент оказывает Цюриху, основано на судах, компетентно и быстро разрешающих коммерческие споры, на арбитраже, признаваемом во всём мире, и на прокурорах, преследующих экономические преступления. Тот же клиент сталкивается и с обязанностями в сфере противодействия отмыванию денег, санкциями и запросами о международной помощи, которые могут глубоко затронуть банковские отношения или семейную структуру.
Глава I представляет Коммерческий суд Цюриха, реформированный Гражданский процессуальный кодекс, арбитраж с местом в Цюрихе и исполнение судебных и арбитражных решений. Глава II описывает преследование экономических преступлений цюрихскими и федеральными органами, уголовную ответственность компаний и права защиты. Глава III излагает режим противодействия отмыванию денег в том виде, в каком он сложился после реформы о прозрачности, вступающей в силу 1 октября 2026 г. Глава IV рассматривает швейцарскую санкционную практику с 2022 года и право экспортного контроля. Глава V посвящена взаимной правовой помощи, административной помощи по налоговым делам и трансграничному возврату активов.
В совокупности эти главы описывают правовую среду, в которой сегодня существуют все клиентские отношения в Цюрихе. Часть J обращается к технологиям, которые меняют эту среду: криптоактивам и цифровым активам, финтеху и искусственному интеллекту.
Эта часть входит в книгу д-ра Александра Рессоса Цюрих как международный финансовый центр, полностью публикуемую здесь по разделам.
Цюрихский коммерческий суд и международное разрешение споров — обзор и резюме
О финансовом центре судят по качеству институтов, разрешающих его споры, не меньше, чем по размеру его банков. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСуд для купцов: истоки цюрихского Handelsgericht
Цюрихский коммерческий суд был учреждён в 1866 году. Его 150-летие в 2016 году было отмечено сборником (Festschrift) под редакцией Александра Бруннера и Петера Нобеля под названием… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСостав и порядок работы: профессиональные судьи и судьи-коммерсанты
Сегодня Коммерческий суд состоит из восьми профессиональных судей, членов Obergericht, и семидесяти судей-коммерсантов, работающих по совместительству наряду со своим основным занятием. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПодсудность: статья 6 CPC, цюрихский GOG и единственная кантональная инстанция
С 1 января 2011 года гражданский процесс в Швейцарии регулируется федеральным Гражданским процессуальным кодексом (CPC, по-немецки Zivilprozessordnung, ZPO), заменившим двадцать шесть кантональных кодексов. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсГражданский процессуальный кодекс 2011 года и его пересмотр 2025 года
До 2011 года иностранная сторона, судившаяся в Швейцарии, должна была осваивать процессуальное право соответствующего кантона. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсАнглийский язык в зале суда: Zurich International Commercial Court
Идея международной коммерческой палаты в Цюрихе возникла не с федеральным пересмотром. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСудебный ландшафт Цюриха в целом
Obergericht кантона Цюрих — высший суд кантона по гражданским и уголовным делам. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЦюрих как место международного арбитража
Международный арбитраж в Швейцарии регулируется главой 12 Федерального закона о международном частном праве (PILA), вступившей в силу вместе с остальным законом 1 января… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсМедиация и институты омбудсмена
Медиация занимает в швейцарском разрешении споров прочное, но скромное место. CPC позволяет сторонам заменить примирительную процедуру медиацией и разрешает суду рекомендовать медиацию на любой стадии… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПризнание и исполнение иностранных судебных и арбитражных решений
Решение, полученное за рубежом, имеет для кредитора мало ценности, если его нельзя исполнить там, где находятся активы должника. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВзыскание долгов и арест: SchKG как инструмент взыскания
Федеральный закон о взыскании долгов и банкротстве (Bundesgesetz über Schuldbetreibung und Konkurs, SchKG, по-английски DEBA) 1889 года — одна из старейших действующих федеральных кодификаций и одна… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСравнения: Лондон, Сингапур, Франкфурт и Гамбург, Женева
Коммерческий суд Англии и Уэльса — образец, по которому соизмеряет себя каждый международный коммерческий суд. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНаследие и перспективы
История коммерческого правосудия в Цюрихе показывает замечательную преемственность. Суд, созданный в 1866 году для купцов кантона, пережил унификацию материального права в 1883 году,… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсУголовное преследование экономических преступлений в Цюрихе — обзор и резюме
На Гютерштрассе, в нескольких минутах ходьбы от путей главного вокзала Цюриха, стоит здание, в котором размещается Oberstaatsanwaltschaft кантона Цюрих вместе с тремя специализированными… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсУголовно-процессуальный кодекс Швейцарии и модель уголовного преследования
До конца 2010 года уголовный процесс в Швейцарии был делом кантонов. Каждый из двадцати шести кантонов имел собственный уголовно-процессуальный кодекс, а федеральный закон регулировал производство… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсОрганы уголовного преследования кантона Цюрих
Цюрихская прокуратура входит в кантональную администрацию и подчиняется Дирекции юстиции и внутренних дел. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсФедеральная юрисдикция
Уголовное преследование в Швейцарии в принципе является задачей кантонов. Конфедерация преследует лишь преступления, прямо отнесённые к её ведению законом, такие как преступления против государства,… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсОсновные составы преступлений
В швейцарском экономическом уголовном праве нет единого состава «экономического преступления». Оно опирается на общие имущественные составы Уголовного кодекса, дополненные специальными положениями законодательства о финансовом рынке… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсУголовная ответственность юридических лиц
Большую часть XX века швейцарское уголовное право следовало максиме societas delinquere non potest: совершать преступления могли только физические лица. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЗавершение производства без полноценного судебного разбирательства
Подавляющее большинство уголовных дел в Швейцарии завершается приказом о наказании (Strafbefehl) — письменным обвинительным актом, который выносит прокурор без судебного разбирательства. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсАрест, конфискация и компенсационные требования
Для жертв экономических преступлений вопрос о том, удастся ли обеспечить сохранность активов, часто важнее вопроса о том, будет ли преступник осуждён. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПрава защиты
Каждое лицо, обвиняемое в экономическом преступлении в Цюрихе, имеет право хранить молчание, право на защитника с первого допроса в полиции и право участвовать в сборе доказательств. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсТрансграничное измерение
Почти каждое значимое дело об экономическом преступлении в Цюрихе имеет иностранный элемент. Предикатное преступление могло быть совершено за рубежом, потерпевшие могут жить в другой стране, преступник мог покинуть… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНаследие и перспективы
Уголовное преследование экономических преступлений в Цюрихе сегодня опирается на несколько слоёв, сложившихся в разное время. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсКомплаенс в сфере противодействия отмыванию денег — обзор и резюме
Право о противодействии отмыванию денег — та часть швейцарского финансового регулирования, которая затрагивает почти все клиентские отношения в Цюрихе. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсАрхитектура швейцарского режима
Центральный закон — Федеральный закон от 10 октября 1997 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, известный по-немецки как Geldwäschereigesetz (GwG), а по-английски как Anti-Money… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЛица, на которых распространяется закон
Статья 2 AMLA различает две группы финансовых посредников. Первая группа, перечисленная в пункте 2, состоит из учреждений, являющихся финансовыми посредниками в силу своей лицензии:… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсОбязанности по проверке
Первая обязанность каждого финансового посредника — при установлении деловых отношений удостоверить личность контрагента на основании документа, имеющего доказательственную силу (статья 3… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСообщения о подозрениях
Обязанность сообщать — та точка, в которой частный комплаенс становится частью уголовного преследования. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНалоговые преступления как предикатные
Большую часть своей истории швейцарское право о противодействии отмыванию денег проводило чёткое различие между доходами от преступлений и незадекларированными деньгами. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсРеформа 2025 и 2026 годов: прозрачность и консультанты
Реформа, вступающая в силу 1 октября 2026 года, устраняет два недостатка, на которые ФАТФ и другие наблюдатели указывали годами. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсШвейцария и ФАТФ
Швейцария является членом ФАТФ с момента её основания в 1989 году и с тех пор адаптирует своё законодательство к циклам оценок ФАТФ. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНадзорная практика и принудительные меры
FINMA контролирует комплаенс в сфере противодействия отмыванию денег в учреждениях, находящихся под её прямым надзором, посредством аудитов, проверок на месте, надзорных проверок, а при выявлении серьёзных нарушений… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсТипологии отмывания денег в Цюрихе
Типологии, которыми занимаются подразделения комплаенса в Цюрихе, вытекают из структуры финансового центра. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВзгляд практика
В цюрихском банке или у управляющего активами комплаенс в сфере противодействия отмыванию денег организован по модели трёх линий защиты. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНаследие и перспективы
Швейцарский режим противодействия отмыванию денег 2026 года несёт следы своей истории. Соглашение банков о должной осмотрительности, родившееся после Кьяссо в 1977 году, продолжает существовать как CDB 20. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсСанкции и экспортный контроль — обзор и резюме
Санкционное право за несколько лет стало одной из самых загруженных областей практики в цюрихском финансовом центре. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсОт нейтралитета к санкционной практике
Швейцарский нейтралитет и экономические санкции долго считались несовместимыми. Классическая доктрина исходила из того, что постоянно нейтральное государство должно воздерживаться от экономических мер, направленных против одной… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЗакон об эмбарго и постановления к нему
Федеральный закон от 22 марта 2002 года о применении международных санкций, известный как Закон об эмбарго (Embargogesetz, EmbG, SR 946.231), — короткий закон из восемнадцати статей. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсSECO и институциональная архитектура
Государственный секретариат по экономике, входящий в Федеральный департамент экономики, образования и исследований, администрирует санкционные постановления. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНейтралитет и принятие санкций ЕС
Поскольку Федеральный совет не обязан следовать за Европейским союзом, каждый пакет ЕС ставит вопрос, должна ли Швейцария принять его, принять частично или остаться в стороне. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПостановление о России от 4 марта 2022 года
Меры, принятые 28 февраля 2022 года, сначала были включены в старое постановление 2014 года о предотвращении обхода. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВладение, контроль и сфера действия замораживания
Замораживание по статье 15 распространяется на организации, находящиеся во владении или под контролем включённых в список лиц, хотя постановление не определяет понятия владения и контроля. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЗамороженные активы и дискуссия о конфискации
Объём замороженных российских активов стал самым заметным показателем швейцарской санкционной политики, хотя и несовершенным. SECO публикует эту цифру с нерегулярными интервалами. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПринудительное исполнение
Обеспечение исполнения Закона об эмбарго возложено на SECO в порядке, предусмотренном Законом об административном уголовном праве. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЭкстерриториальные санкции: Соединённые Штаты и Европейский союз
Швейцарское право признаёт только швейцарские санкции. SECO указывает, что санкции третьих стран в принципе не имеют прямого действия в Швейцарии и что швейцарское право не предоставляет защиты от них. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЭкспортный контроль: Закон о контроле над товарами и товары двойного назначения
Экспортный контроль — старший брат санкционного права. Если санкции по политическим причинам направлены против стран, лиц и секторов, то экспортный контроль ограничивает передачу товаров и технологий, которые… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВоенные материалы: реэкспорт, финансирование и нейтралитет
Военные материалы в узком смысле регулируются Федеральным законом от 13 декабря 1996 года о военных материалах (Закон о военных материалах, KMG, SR 514.51). Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсФинансовые услуги, скрининг платежей и торговое финансирование
Для банков и поставщиков платёжных услуг санкционный комплаенс — прежде всего проблема данных. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВзгляд практика
Санкционная работа в Цюрихе охватывает четыре широкие области: программы комплаенса, запросы в SECO о разрешениях и толковании, защиту по уголовным и административным делам, а также отслеживание и управление… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВзаимная правовая помощь, возврат активов и обмен налоговой информацией — обзор и резюме
Финансовому центру, в котором сосредоточена значительная доля мирового трансграничного частного капитала, рано или поздно зададут вопрос, откуда взялась та или иная его часть. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЗакон о взаимной правовой помощи и его договорная база
Федеральный закон от 20 марта 1981 года о международной правовой помощи по уголовным делам, именуемый по-немецки IRSG, по-французски EIMP и по-английски IMAC, — общий закон для всех форм… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсПроцедура: из Берна к цюрихскому прокурору и обратно
Запросы, которые не передаются непосредственно между прокурорами, поступают в Федеральное ведомство юстиции, выполняющее функции центрального органа. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсАдминистративная помощь по налоговым делам
До 2009 года Швейцария оказывала административную помощь по налоговым делам лишь немногим договорным партнёрам и, как правило, только в случаях налогового мошенничества. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсАвтоматический обмен информацией о финансовых счетах
Автоматический обмен информацией подробно описан в части G, где прослеживаются его истоки в FATCA и в Common Reporting Standard ОЭСР. Здесь достаточно краткого изложения. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВозврат активов: активы иностранных политически значимых лиц
Политика Швейцарии в отношении активов свергнутых правителей исторически описана в части F — от замораживания счетов Маркоса в 1986 году до возврата средств Абачи. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсЧастный возврат активов из Цюриха
Жертвы мошенничества, ликвидаторы и взыскатели по судебным решениям, подозревающие наличие активов в Цюрихе, сталкиваются с правовой системой, в которой нет аналога английских Norwich Pharmacal order, Bankers Trust order или… Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсБлокирующие законы и прямое сотрудничество с иностранными органами
Описанные до сих пор формальные каналы существуют потому, что швейцарское право запрещает неформальные. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсВзгляд практика
Для лиц, чьи счета в Цюрихе стали предметом иностранного запроса, первый шаг — понять, какой канал используется. Подробнее Цюрих · Право, суды, принудительное исполнение и комплаенсНаследие и перспективы
История трансграничного сотрудничества из Цюриха — это история постепенного открытия под внешним давлением. Подробнее